多項選擇題商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場風(fēng)險限額。下列可作為風(fēng)險限額指標(biāo)的有()。

A.交易限額
B.止損險額
C.錯配限額
D.期權(quán)限額
E.風(fēng)險價值限額


你可能感興趣的試題

1.多項選擇題商業(yè)銀行開展需要審批的個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件()。

A.具有相應(yīng)的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度
B.有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識的高級管理人員、從業(yè)人員
C.具備有效的市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制體系
D.信譽(yù)良好,近三年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
E.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件

2.多項選擇題關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)與信托的法律關(guān)系,下列說法正確的有()。

A.兩者都是以信任關(guān)系為基礎(chǔ),管理和處分客戶財產(chǎn)的一種行為
B.個人理財業(yè)務(wù)只涉及到客戶和商業(yè)銀行兩方;信托是委托人、受益人和受托人三方之間的關(guān)系
C.個人理財業(yè)務(wù)的權(quán)利和義務(wù)均由客戶承擔(dān);而信托是所有權(quán)和利益分離,收益歸受益人所有
D.個人理財業(yè)務(wù)依據(jù)《合同法》產(chǎn)生,商業(yè)銀行只能以客戶名義管理和處分客戶的資金;而信托是依據(jù)《信托法》產(chǎn)生,受托人以自己的名義管理和處分財產(chǎn)
E.個人理財業(yè)務(wù)中的客戶資產(chǎn)不與銀行其他資產(chǎn)相互獨(dú)立;而信托中財產(chǎn)需與受托人的財產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分的

3.多項選擇題商業(yè)銀行在開展個人理財業(yè)務(wù)時,下列行為被相關(guān)法律法規(guī)所禁止的有()。

A.將理財業(yè)務(wù)作為高息攬儲的手段
B.將儲蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)作為理財計劃銷售
C.銷售時無條件承諾高于同期儲蓄存款利率的保證收益率
D.銷售的理財計劃不能獨(dú)立測算
E.銷售的理財計劃收益率為零

4.多項選擇題下列關(guān)于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的表述,正確的有()。

A.商業(yè)銀行應(yīng)區(qū)分一般業(yè)務(wù)咨詢活動和顧問服務(wù),防止誤導(dǎo)客戶或不當(dāng)銷售
B.商業(yè)銀行應(yīng)按照投資收益最大化的原則,開展理財業(yè)務(wù)
C.商業(yè)銀行向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時,應(yīng)了解客戶的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認(rèn)知能力和承受能力,向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品
D.商業(yè)銀行要向客戶解釋相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場及方式,進(jìn)行充分風(fēng)險提示
E.商業(yè)銀行要進(jìn)行充分的信息批露,及時向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)帳單和其他有關(guān)報表與報告

5.多項選擇題下列各項免征個人所得稅的有()。

A.國家發(fā)行的金融債券的利息
B.省級人民政府頒發(fā)的教育獎金
C.按國家統(tǒng)一規(guī)定發(fā)給的補(bǔ)貼
D.保險賠償
E.各國駐華使館外交代表所得

6.多項選擇題下列不屬于《中華人民共和國證券投資基金法》調(diào)整對象的有()。

A.外匯平準(zhǔn)基金
B.政府建設(shè)基金
C.社會公益基金
D.證券投資基金
E.保險基金

7.多項選擇題下列屬《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》調(diào)整范圍的有()。

A.我國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行
B.我國境內(nèi)設(shè)立的農(nóng)村信用合作社
C.政策性銀行
D.我國境內(nèi)設(shè)立的資產(chǎn)管理公司
E.我國境內(nèi)設(shè)立的信托投資公司

8.多項選擇題商業(yè)銀行下列行為違反了《商業(yè)銀行法》()。

A.某商業(yè)銀行為防止存款流失,大客戶要求提款時,屢屢以各種借口拖延
B.某商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)公告其存款利率為“行業(yè)平均水平”
C.孫某借給梁某1萬元,到期時梁某借故拖欠,孫某找到梁某開立儲蓄賬戶的商業(yè)銀行,在說明情況后,工作人員凍結(jié)了孫某的帳戶
D.商業(yè)銀行未能及時向中國人民銀行交存存款準(zhǔn)備金
E.商業(yè)銀行以未存款人保密為由,拒絕配合公安機(jī)關(guān)的調(diào)查

9.多項選擇題下列行為違反了銀行業(yè)同業(yè)競爭原則的有()。

A.關(guān)聯(lián)交易
B.內(nèi)幕交易
C.銀行業(yè)從業(yè)人員以不正當(dāng)手段承攬業(yè)務(wù)
D.銀行業(yè)從業(yè)人員在服務(wù)收費(fèi)過程中惡意搶奪客戶
E.虛假陳述

10.多項選擇題銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶投訴時,應(yīng)遵循如下原則()。

A.嚴(yán)詞拒絕客戶的不合理要求
B.如所在機(jī)構(gòu)有明確的客戶投訴反饋時限,應(yīng)在不遲于該反饋時限內(nèi)答復(fù)客戶
C.如所在機(jī)構(gòu)沒有明確的投訴反饋時限,應(yīng)遵循行業(yè)管理或向客戶口頭承諾的時限向客戶反饋情況
D.如在投訴反饋時限內(nèi)無法拿出最終處理意見,應(yīng)在不遲于該反饋時限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理情況,并說明預(yù)計的下一個公告時間
E.對明顯的交易處理上的錯誤,應(yīng)該在遵循交易流程的前提下,及時采取補(bǔ)救措施