多項選擇題下列屬于存款業(yè)務的基本法律要求有()。

A.未經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準,任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務
B.未經(jīng)國務院的批準,任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣
C.商業(yè)銀行不得違反規(guī)定提高或者降低利率吸收存款
D.商業(yè)銀行不得采用不正當手段吸收存款
E.商業(yè)銀行應當保證存款本金和利息的支付,不得拖延、拒絕支付存款本金和利息


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1.多項選擇題中國人民銀行對金融機構有權進行檢查監(jiān)督的范圍包括()。

A.與中國人民銀行特種貸款有關的行為
B.執(zhí)行有關存款準備金管理規(guī)定的行為
C.執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為
D.執(zhí)行有關清算管理規(guī)定的行為
E.代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為

3.多項選擇題對在我國境內(nèi)設立的()的監(jiān)督管理,適用《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理的規(guī)定。

A.金融資產(chǎn)管理公司
B.信托投資公司
C.財務公司
D.金融租賃公司
E.經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準設立的其他金融機構

4.多項選擇題下列關于存款在法律上的含義,說法正確的是()。

A.對存款人看,存款是單位和個人在存款機構開立賬戶存入貨幣資金的行為
B.對存款機構看,存款是單位和個人在存款機構開立賬戶存入貨幣資金的行為
C.從存款機構看,存款是金融機構接受存款人的貨幣資金,承擔對存款人定期支付本息義務的行為
D.從存款機構看,存款是金融機構接受存款人的貨幣資金,承擔對存款人不定期支付本息義務的行為
E.從存款機構看,存款是金融機構接受存款人的貨幣資金,承擔對存款人定期或不定期支付本息義務的行為

5.多項選擇題商業(yè)銀行應當建立、健全本行對()等各項情況的稽核、檢查制度

A.存款
B.貸款
C.結(jié)算
D.呆賬
E.代收

6.多項選擇題下列屬于中國人民銀行職責的有()。

A.指導、部署金融業(yè)反洗錢工作,負責反洗錢的資金監(jiān)測
B.負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表
C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
D.依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營規(guī)則
E.實施外匯管理,監(jiān)督管理銀行間外匯市場

7.多項選擇題商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款,向關系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。上述所稱關系人是指()。

A.商業(yè)銀行的工作人員
B.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務人員
C.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務人員投資或擔任高級管理職務的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織
D.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務人員的近親屬
E.與商業(yè)銀行有業(yè)務往來的非銀行金融機構的董事、監(jiān)事和高級管理人員

8.多項選擇題洗錢的方式有()。

A.借用金融機構
B.保密天堂
C.空殼公司
D.現(xiàn)金密集行業(yè)
E.走私

9.多項選擇題中國人民銀行的職責有()。

A.發(fā)布與履行其職責有關的命令和規(guī)章
B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策
C.發(fā)行人民幣,管理人民幣流通
D.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
E.制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責

10.多項選擇題下列機構中,應該在各自的職責范圍內(nèi),履行反洗錢監(jiān)督管理職責的有()。

A.中國人民銀行
B.中國證券監(jiān)督管理委員會
C.中國保險監(jiān)督管理委員會
D.中國銀行業(yè)協(xié)會
E.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

最新試題

以下說法中正確的是()。

題型:多項選擇題

銀監(jiān)會應當建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理評價體系和風險預警機制,根銀行業(yè)金融機構的評級情況和風險狀況,確定對其現(xiàn)場檢查的()采取的其他措施

題型:多項選擇題

對在我國境內(nèi)設立的()的監(jiān)督管理,適用《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理的規(guī)定。

題型:多項選擇題

被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有的特征為()。

題型:多項選擇題

商業(yè)銀行不得在法定的會計賬冊外另立會計賬冊。應當按照國家有關規(guī)定,提取呆賬準備金,沖銷呆賬。

題型:判斷題

《中國人民銀行法》第32條規(guī)定,中國人民銀行對金融機構以及其他單位和個人的下列()行為有權進行檢查監(jiān)督。

題型:多項選擇題

中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人的下列行為進行檢查監(jiān)督()。

題型:多項選擇題

瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國被稱為保密天堂。這些國家和地區(qū)一般具有()特征,因而有利于掩飾犯罪人員的洗錢活動。

題型:多項選擇題

接管由銀監(jiān)會決定,并組織實施。銀監(jiān)會的接管決定應當載明的內(nèi)容有()。

題型:多項選擇題

根據(jù)《商業(yè)銀行法》第4條的規(guī)定,商業(yè)銀行貸款,應當遵守下列資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定資本充足率不得低于8%,流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于25%。

題型:判斷題