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銀行考試

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合規(guī)風險防控章節(jié)練習(2020.04.27)

來源：考試資料網

1 商業(yè)銀行在中華人民共和國境內設立分支機構，應當按照規(guī)定撥付與其經營規(guī)模相適應的營運資金額，但是撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行資本總金額的（）。

2 下面哪些機構是經中國人民銀行或其分支機構批準的合法儲蓄機構（）

3 （）是指金融機構為了取得資金，將未到期的商業(yè)匯票，再以貼現(xiàn)方式向另一金融機構轉讓的票據行為。

4 某商業(yè)銀行蘋事會明確定位銀行為一家積極進取、以利潤最大化為首要經營目標的銀行。2002一2007年問，其信貸資產主要投向房地產行業(yè)，其資金交易業(yè)務主要集中于高收益的次級債券。2008年起因受到金融危機的沖擊，該銀行面臨的流動性風險是其（）。

5.判斷題對代理開辦網上銀行的經辦柜員不受理，必須客戶本人同意后才能注冊網上銀行。

6.判斷題商業(yè)銀行的內部審計部門無權獲得商業(yè)銀行的所有經營信息和管理信息。

7 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的派出機構在（）的授權范圍內，履行監(jiān)督管理職責。

8 除（）時無需取得被查詢人的書面同意外，商業(yè)銀行查詢個人信用報告必須取得被查詢人的書面授權。

9 甲在成衣店加工一套西裝。取貨時，因帶錢不夠支付加工費，得到成衣店同意將一條金項鏈留下，過幾天交費取回金項鏈。成衣店享有金項鏈（）。

10 商業(yè)銀行的主要風險包括信用風險、市場風險、操作風險、國家和轉移風險、流動性風險、法律風險以及（）等。

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