A.依法合規(guī)原則B.風(fēng)險(xiǎn)為本原則C.全面覆蓋原則D.效益優(yōu)先原則
A.由于尚未發(fā)生資金交易,應(yīng)持續(xù)關(guān)注該客戶,若將來發(fā)生異常交易,及時(shí)提交可疑報(bào)告B.待客戶發(fā)生交易時(shí),系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)產(chǎn)生交易預(yù)警,農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查并及時(shí)處理預(yù)警,并上報(bào)可疑報(bào)告C.應(yīng)通過手工建立可疑交易預(yù)警的方式及時(shí)提交可疑交易報(bào)告D.應(yīng)要求客戶盡快補(bǔ)充、更正實(shí)際控制客戶的自然人、交易實(shí)際受益人身份信息,無須提交可疑報(bào)告
A.預(yù)警交易特征與客戶歷史交易特征一致,可以直接排除。B.地處偏遠(yuǎn),移動(dòng)支付等不發(fā)達(dá),交易多以現(xiàn)金為主,故可能多為支取現(xiàn)金,符合當(dāng)?shù)貙?shí)際。C.應(yīng)調(diào)閱開戶及ATM取款監(jiān)控影像,確認(rèn)賬戶是否本人使用。D.客戶基本信息不完整。