單項選擇題

農(nóng)業(yè)銀行有合理理由懷疑某新開戶但尚未開始使用的對公賬戶是其他空殼公司的關(guān)聯(lián)企業(yè)，但是該對公客戶單位人員并不配合農(nóng)業(yè)銀行盡職調(diào)查，農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)該采取的最正確措施應(yīng)為（）。

A.由于尚未發(fā)生資金交易，應(yīng)持續(xù)關(guān)注該客戶，若將來發(fā)生異常交易，及時提交可疑報告
B.待客戶發(fā)生交易時，系統(tǒng)會自動產(chǎn)生交易預(yù)警，農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查并及時處理預(yù)警，并上報可疑報告
C.應(yīng)通過手工建立可疑交易預(yù)警的方式及時提交可疑交易報告
D.應(yīng)要求客戶盡快補充、更正實際控制客戶的自然人、交易實際受益人身份信息，無須提交可疑報告

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單項選擇題

某個人客戶賬戶交易觸發(fā)疑似大額現(xiàn)金可疑交易監(jiān)測模型。某分行反洗錢中心處理員分析預(yù)警交易明細(xì)后排除該筆預(yù)警?？蛻裟挲g74歲，聯(lián)系電話無法接通，無法得知客戶職業(yè)背景，本次預(yù)警交易特征與歷史交易特征相一致，交易對手、金額、渠道、用途與歷史交易相符。綜合分析該筆預(yù)警，下面說法錯誤的是（）。

A.預(yù)警交易特征與客戶歷史交易特征一致，可以直接排除。
B.地處偏遠(yuǎn)，移動支付等不發(fā)達(dá)，交易多以現(xiàn)金為主，故可能多為支取現(xiàn)金，符合當(dāng)?shù)貙嶋H。
C.應(yīng)調(diào)閱開戶及ATM取款監(jiān)控影像，確認(rèn)賬戶是否本人使用。
D.客戶基本信息不完整。

單項選擇題

某客戶來農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點開立對公結(jié)算賬戶，網(wǎng)點客戶經(jīng)理在對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查時發(fā)現(xiàn)該客戶存疑，其可能為空殼公司，請問客戶經(jīng)理識別其為空殼公司的識別點不包括（）。

A.該企業(yè)營業(yè)執(zhí)照注冊名稱用詞生僻或怪異
B.該企業(yè)的注冊地址為某經(jīng)濟開發(fā)區(qū)某大廈的招商引資點，在百度地圖上無法查到該地址
C.該企業(yè)注冊的經(jīng)營范圍多且廣，難以準(zhǔn)確辨別主營業(yè)務(wù)
D.該企業(yè)法定代表人為身份證為異地