單項(xiàng)選擇題

農(nóng)業(yè)銀行有合理理由懷疑某新開(kāi)戶(hù)但尚未開(kāi)始使用的對(duì)公賬戶(hù)是其他空殼公司的關(guān)聯(lián)企業(yè)，但是該對(duì)公客戶(hù)單位人員并不配合農(nóng)業(yè)銀行盡職調(diào)查，農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)該采取的最正確措施應(yīng)為（）。

A.由于尚未發(fā)生資金交易，應(yīng)持續(xù)關(guān)注該客戶(hù)，若將來(lái)發(fā)生異常交易，及時(shí)提交可疑報(bào)告
B.待客戶(hù)發(fā)生交易時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)產(chǎn)生交易預(yù)警，農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查并及時(shí)處理預(yù)警，并上報(bào)可疑報(bào)告
C.應(yīng)通過(guò)手工建立可疑交易預(yù)警的方式及時(shí)提交可疑交易報(bào)告
D.應(yīng)要求客戶(hù)盡快補(bǔ)充、更正實(shí)際控制客戶(hù)的自然人、交易實(shí)際受益人身份信息，無(wú)須提交可疑報(bào)告

你可能感興趣的試題

單項(xiàng)選擇題

某個(gè)人客戶(hù)賬戶(hù)交易觸發(fā)疑似大額現(xiàn)金可疑交易監(jiān)測(cè)模型。某分行反洗錢(qián)中心處理員分析預(yù)警交易明細(xì)后排除該筆預(yù)警?？蛻?hù)年齡74歲，聯(lián)系電話(huà)無(wú)法接通，無(wú)法得知客戶(hù)職業(yè)背景，本次預(yù)警交易特征與歷史交易特征相一致，交易對(duì)手、金額、渠道、用途與歷史交易相符。綜合分析該筆預(yù)警，下面說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.預(yù)警交易特征與客戶(hù)歷史交易特征一致，可以直接排除。
B.地處偏遠(yuǎn)，移動(dòng)支付等不發(fā)達(dá)，交易多以現(xiàn)金為主，故可能多為支取現(xiàn)金，符合當(dāng)?shù)貙?shí)際。
C.應(yīng)調(diào)閱開(kāi)戶(hù)及ATM取款監(jiān)控影像，確認(rèn)賬戶(hù)是否本人使用。
D.客戶(hù)基本信息不完整。

單項(xiàng)選擇題

某客戶(hù)來(lái)農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)，網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理在對(duì)客戶(hù)進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)存疑，其可能為空殼公司，請(qǐng)問(wèn)客戶(hù)經(jīng)理識(shí)別其為空殼公司的識(shí)別點(diǎn)不包括（）。

A.該企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)名稱(chēng)用詞生僻或怪異
B.該企業(yè)的注冊(cè)地址為某經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)某大廈的招商引資點(diǎn)，在百度地圖上無(wú)法查到該地址
C.該企業(yè)注冊(cè)的經(jīng)營(yíng)范圍多且廣，難以準(zhǔn)確辨別主營(yíng)業(yè)務(wù)
D.該企業(yè)法定代表人為身份證為異地