A、在調(diào)查過程中如發(fā)現(xiàn)客戶提供的資料、發(fā)票、證照等存在偽造或篡改嫌疑，或某些合同（協(xié)議）條款已明顯發(fā)生了變化的，調(diào)查人員應(yīng)停止調(diào)查
B、對不同來源獲取的、或性質(zhì)不同的證據(jù)之間出現(xiàn)矛盾時，如非性質(zhì)嚴重的矛盾，調(diào)查人員應(yīng)追加調(diào)查程序，以了解事實真相、獲取最可靠的證據(jù)
C、若發(fā)現(xiàn)企業(yè)提供的財務(wù)報告、納稅申報表提供不全或虛假，調(diào)查人員應(yīng)立即終止調(diào)查
D、調(diào)查人員在調(diào)查取證時，應(yīng)兼顧成本與所獲取信息的有用性之間的關(guān)系，但不應(yīng)以獲取調(diào)查證據(jù)的困難或成本較高為由減少不可替代的調(diào)查程序
E、調(diào)查人員在調(diào)查取證時，如存在幾種憑證或依據(jù)都與某信息直接相關(guān)的情況時，應(yīng)對所有憑證或依據(jù)進行調(diào)查

A、房屋建筑物抵押時必須辦理房產(chǎn)抵押登記和房產(chǎn)所附土地抵押登記
B、房產(chǎn)、土地屬共同所有的，所有共用人均須在抵押反擔保合同及相關(guān)法律文書上簽字并配合辦理抵押登記手續(xù)
C、個人居住用房抵押，應(yīng)要求抵押人及配偶出具本人及其家庭成員另有生活居所的證明及聲明
D、按揭剩余期限不長或剩余按揭款項不多的按揭房，應(yīng)辦理二次順位抵押登記
E、已經(jīng)抵押的房產(chǎn)、土地如具有剩余價值的，應(yīng)與被擔保人協(xié)商辦理剩余價值順位抵押

A、簽房產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同
B、簽委托處置協(xié)議
C、辦理抵押登記
D、收房產(chǎn)證原件

A、一般可分為銷售與收款循環(huán)、采購與付款循環(huán)、存貨與倉儲循環(huán)、籌資與投資循環(huán)
B、各業(yè)務(wù)循環(huán)有嚴格的界線，彼此孤立并單獨進行
C、在調(diào)查某一循環(huán)時應(yīng)兼顧其他循環(huán)的影響
D、某一個循環(huán)出了問題還不至于對企業(yè)造成多大的影響
E、根據(jù)企業(yè)的資本要素，業(yè)務(wù)循環(huán)可分為資金循環(huán)、物品循環(huán)、人才循環(huán)

A、保前調(diào)（審）查或上次保后檢查時，被擔保人存在即將到期的銀行負債情況的，在保后檢查時應(yīng)特別關(guān)注被擔保人的還款情況或資金準備情況
B、已歸還的減少了企業(yè)負債，對擔保公司有利；為節(jié)約成本、提高效率，可不予檢查
C、未到期準備還款的，可暫不予關(guān)注，等待其還款時或還款后再進行了解
D、到期仍未還款的，應(yīng)向企業(yè)和銀行了解真實情況，并立即做出風險預(yù)警
E、銀行負債增加的應(yīng)作為風險事件上報公司，必要時可請求銀行提前收回擔保借款，也降低擔保風險

A、具備辦理抵押登記條件的反擔保標的物必須辦理抵押登記；應(yīng)交付占有的必須交付保管或委托第三方監(jiān)管
B、對存在有瑕疵的反擔保標的物，在對被擔保人的持續(xù)經(jīng)營、成長潛力、還款能力及還款意愿等進行綜合判斷后可適當接受，但應(yīng)做好要求控制措施
C、設(shè)置反擔保措施時，應(yīng)“物保人保”并用；對特別優(yōu)質(zhì)的客戶或特殊情況可僅設(shè)置保證方式
D、原則上主要反擔保措施的不動產(chǎn)抵押物價值應(yīng)不低于擔保金額的50%
E、反擔保物足值時可不設(shè)置保證人

A、銷售合同或訂單
B、發(fā)運憑證
C、增值稅發(fā)票
D、水、電、氣發(fā)票
E、應(yīng)收賬款明細表
F、納稅申報表

A、新建項目要取得土地預(yù)審、礦山開采許可、環(huán)境影響評價批復(fù)后方可立項核準，必須依法取得國有建設(shè)用地使用權(quán)后方可開工
B、投資水泥（熟料）新、改、擴、遷建項目自有資本金的比例不得低于項目總投資的35%
C、新建水泥（熟料）生產(chǎn)線要采用濕法生產(chǎn)工藝
D、新建水泥（熟料）生產(chǎn)線單線建設(shè)要達到日產(chǎn)4000噸級水泥熟料規(guī)模；新建水泥粉磨站的規(guī)模要達到年產(chǎn)水泥60萬噸及以上