判斷題在每年的限額內,個人可以讓直系親屬代理去銀行換外匯。

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1.多項選擇題理財目標的兩個層次是()

A.財富積累
B.財富保障
C.財務自由
D.財務安全
E.財富增值

2.多項選擇題下列關于萬能保險,說法正確的有()

A.保險公司在扣除一定費用后,將保險費轉入保單賬戶
B.為保單賬戶價值提供最低收益保證
C.保單積存的現(xiàn)金價值不足以支付以后各期的成本和費用,投保人也可以在任何時間支付任何金額的保險費
D.保單積存的現(xiàn)金價值足夠支付以后各期的成本和費用,投保人可以任意提高或者降低死亡給付金額
E.客戶繳納的保險費被分成兩部分

3.多項選擇題以下有關直接融資和間接融資的不同點,表述正確的是()

A.間接融資能夠更廣泛的籌集社會各方面的閑散資金,易于積少成多
B.直接融資安全性比間接融資高
C.間接融資有助于解決由于信息不對稱所引起的逆向選擇和道德風險問題
D.間接融資在資金供給者和需求者之間加入了金融中介,減少了投資者對投資對象經(jīng)營狀況的關注
E.金融機構的出現(xiàn)降低了整個社會的融資成本

4.多項選擇題自然人是基于出生而取得民事主體資格的人,包括()

A.本國公民
B.外國公民
C.無國籍人
D.雙重國籍公民
E.多重國籍公民

5.多項選擇題個人生命周期中維持期的主要特征有()

A.投資工具僅為活期及定期存款
B.主要理財活動為收入增加、積累退休金
C.對應年齡為45-54歲
D.家庭形態(tài)表現(xiàn)為子女上小學、中學
E.保險計劃為養(yǎng)老險、投資型保單

6.單項選擇題()是指受所在國政府主管當局控制的外匯市場。

A.自由外匯市場
B.官方外匯市場
C.即期外匯市場
D.遠期外匯市場

7.單項選擇題遺囑人在()情況下可以設立口頭遺囑。

A.神志不清
B.病危恢復神智
C.沖動
D.危急

8.單項選擇題屬于外部因素發(fā)生變化導致理財規(guī)劃需要調整的是()

A.客戶提前退休
B.公積金政策變化
C.家庭主要收入來源者病故
D.客戶投資移民

9.單項選擇題理財規(guī)劃師收集客戶信息時,做法不正確的是()

A.對客戶的財務信息要有充分地了解
B.雙向溝通,讓客戶發(fā)表自己的觀點
C.注意觀察客戶的肢體語言
D.對客戶的各方面信息作全面了解,包括隱私

10.單項選擇題()已經(jīng)成為各大銀行、證券等金融機構投資理財部門工作中常用的計算工具。

A.復利與年金表
B.專業(yè)理財軟件
C.Excel表格
D.財務計算器