多項選擇題商業(yè)銀行對其業(yè)務職能部門和分支機構授權應遵循以下原則（）

A、在不造成風險的情況下，對授權可靈活處理，受權人可自主決定適當超越授權范圍。
B、應在法定經營范圍內，對其業(yè)務職能部門和分支機構實行逐級。
C、應根據各業(yè)務職能部門和分支機構的經營管理水平、風險控制能力、主要負責人業(yè)績等，實行區(qū)別授權。
D、應根據各業(yè)務職能部門和分支機構的經營管理業(yè)績、風險狀況、授權制度執(zhí)行情況及主要負責人任職情況，及時調整授權。
E、業(yè)務職能部門和分支機構超越授權，應視越權行為性質和所造成的經濟損失，追究主要負責人及直接責任人相應的責任。


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1.多項選擇題設立金融機構應依據下列原則（）

A、分業(yè)經營
B、分業(yè)管理
C、合理布局
D、公平競爭
E、經濟核算

2.多項選擇題商業(yè)銀行辦理遠期信用證業(yè)務，要建立完善的內部管理和控制機制，嚴格審查分支機構的管理水平，制定明確的授權制度。以下業(yè)務必須由商業(yè)銀行總行直接辦理或審查批準后授予分支機構經辦（）

A、信用評級在2A以下企業(yè)的遠期信用證業(yè)務。
B、開往限制付匯國家的信用證。
C、單筆金額在500萬美元（含500萬美元）以上的遠期信用證。
D、開立360天以上（含360天）遠期信用證。
E、保證金的收取比例低于開證金額20%的遠期信用證。

3.多項選擇題申請發(fā)行次級債，提交的股東大會決議應包括以下內容（）。

A.發(fā)行規(guī)模、期限
B.募集資金用途
C.批準或決議的有效期
D.承銷單位名稱

4.多項選擇題經與財政部商定，開證申請人在遠期信用證到期時仍不能按期付款的，開證行在扣減保證金后，對所欠款項可以進行以下處理（）

A、凡開證申請人或保證人到期不能履約的款項，開證行應轉入承兌墊款貸款科目核算，并補簽承兌合同；
B、凡開證申請人或保證人到期不能履約的款項，開證行應轉入流動資金貸款科目核算，并補簽貸款合同；
C、凡開證申請人和保證人由于破產、關閉等原因無法償還銀行墊款的，開證行應依法處理抵押物。
D、如處理抵押物后仍不足彌補銀行墊款，其不足部分確為損失的，經財政部駐當?shù)刎斦O(jiān)察專員辦事機構審查批準后，在“營業(yè)外支出——非常損失”中列支。
E、如處理抵押物后仍不足彌補銀行墊款，其不足部分確為損失的，不足部分列入損失貸款核算，并補簽貸款合同。

5.多項選擇題次級債券的承銷可采用（）的方式。

A.包銷
B.代銷
C.招標承銷

6.多項選擇題銀行可以申請下列部分或者全部離岸銀行業(yè)務（）

A、外匯存款；外匯貸款；
B、發(fā)行大額可轉讓存款證；
C、同業(yè)外匯拆借；
D、國際結算；
E、外匯擔保；
F、咨詢、見證業(yè)務。

7.多項選擇題下面關于理財計劃描述正確的是（）

A、商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應按照理財合同約定管理和使用
B、在理財計劃的存續(xù)期內，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產的賬單，賬單應列明資產變動、收入和費用、期末資產估值等情況
C、商業(yè)銀行應按季度準備理財計劃各投資工具的財務報表、市場表現(xiàn)情況及相關材料，相關客戶有權查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息
D、商業(yè)銀行應在理財計劃終止時，或理財計劃投資收益分配時，向客戶提供理財計劃投資、收益的詳細情況報告

9.多項選擇題商業(yè)銀行對其業(yè)務職能部門和分支機構所轄服務區(qū)及其客戶授信，應遵循以下原則（）

A、應根據不同地區(qū)的經濟發(fā)展水平、經濟和金融管理能力、信貸資金占用和使用情況、金融風險狀況等因素，實行區(qū)別授信。
B、應根據不同客戶的經營管理水平、資產負債比例情況、貸款償還能力等因素，確定不同的授信額度。
C、應根據各地區(qū)的金融風險和客戶的信用變化情況，及時調整對各地區(qū)和客戶的授信額度。
D、應在確定的授信額度內，根據當?shù)丶翱蛻舻膶嶋H資產需要、還款能力、信貸政策和銀行提供貸款的能力，具體確定每筆貸款的額度和實際貸款總額。
E、在不造成風險的情況下，對授權可靈活處理，受權人可自主決定適當超越授權范圍。