多項選擇題設(shè)立金融機構(gòu)應(yīng)依據(jù)下列原則()

A、分業(yè)經(jīng)營
B、分業(yè)管理
C、合理布局
D、公平競爭
E、經(jīng)濟核算


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1.多項選擇題商業(yè)銀行辦理遠期信用證業(yè)務(wù),要建立完善的內(nèi)部管理和控制機制,嚴格審查分支機構(gòu)的管理水平,制定明確的授權(quán)制度。以下業(yè)務(wù)必須由商業(yè)銀行總行直接辦理或?qū)彶榕鷾屎笫谟璺种C構(gòu)經(jīng)辦()

A、信用評級在2A以下企業(yè)的遠期信用證業(yè)務(wù)。
B、開往限制付匯國家的信用證。
C、單筆金額在500萬美元(含500萬美元)以上的遠期信用證。
D、開立360天以上(含360天)遠期信用證。
E、保證金的收取比例低于開證金額20%的遠期信用證。

2.多項選擇題申請發(fā)行次級債,提交的股東大會決議應(yīng)包括以下內(nèi)容()。

A.發(fā)行規(guī)模、期限
B.募集資金用途
C.批準或決議的有效期
D.承銷單位名稱

3.多項選擇題經(jīng)與財政部商定,開證申請人在遠期信用證到期時仍不能按期付款的,開證行在扣減保證金后,對所欠款項可以進行以下處理()

A、凡開證申請人或保證人到期不能履約的款項,開證行應(yīng)轉(zhuǎn)入承兌墊款貸款科目核算,并補簽承兌合同;
B、凡開證申請人或保證人到期不能履約的款項,開證行應(yīng)轉(zhuǎn)入流動資金貸款科目核算,并補簽貸款合同;
C、凡開證申請人和保證人由于破產(chǎn)、關(guān)閉等原因無法償還銀行墊款的,開證行應(yīng)依法處理抵押物。
D、如處理抵押物后仍不足彌補銀行墊款,其不足部分確為損失的,經(jīng)財政部駐當(dāng)?shù)刎斦O(jiān)察專員辦事機構(gòu)審查批準后,在“營業(yè)外支出——非常損失”中列支。
E、如處理抵押物后仍不足彌補銀行墊款,其不足部分確為損失的,不足部分列入損失貸款核算,并補簽貸款合同。

4.多項選擇題次級債券的承銷可采用()的方式。

A.包銷
B.代銷
C.招標承銷

5.多項選擇題銀行可以申請下列部分或者全部離岸銀行業(yè)務(wù)()

A、外匯存款;外匯貸款;
B、發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存款證;
C、同業(yè)外匯拆借;
D、國際結(jié)算;
E、外匯擔(dān)保;
F、咨詢、見證業(yè)務(wù)。

6.多項選擇題下面關(guān)于理財計劃描述正確的是()

A、商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金,應(yīng)按照理財合同約定管理和使用
B、在理財計劃的存續(xù)期內(nèi),商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單,賬單應(yīng)列明資產(chǎn)變動、收入和費用、期末資產(chǎn)估值等情況
C、商業(yè)銀行應(yīng)按季度準備理財計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料,相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息
D、商業(yè)銀行應(yīng)在理財計劃終止時,或理財計劃投資收益分配時,向客戶提供理財計劃投資、收益的詳細情況報告

8.多項選擇題商業(yè)銀行對其業(yè)務(wù)職能部門和分支機構(gòu)所轄服務(wù)區(qū)及其客戶授信,應(yīng)遵循以下原則()

A、應(yīng)根據(jù)不同地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展水平、經(jīng)濟和金融管理能力、信貸資金占用和使用情況、金融風(fēng)險狀況等因素,實行區(qū)別授信。
B、應(yīng)根據(jù)不同客戶的經(jīng)營管理水平、資產(chǎn)負債比例情況、貸款償還能力等因素,確定不同的授信額度。
C、應(yīng)根據(jù)各地區(qū)的金融風(fēng)險和客戶的信用變化情況,及時調(diào)整對各地區(qū)和客戶的授信額度。
D、應(yīng)在確定的授信額度內(nèi),根據(jù)當(dāng)?shù)丶翱蛻舻膶嶋H資產(chǎn)需要、還款能力、信貸政策和銀行提供貸款的能力,具體確定每筆貸款的額度和實際貸款總額。
E、在不造成風(fēng)險的情況下,對授權(quán)可靈活處理,受權(quán)人可自主決定適當(dāng)超越授權(quán)范圍。

10.多項選擇題銀行經(jīng)營離岸銀行業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件()

A、遵守國家金融法律法規(guī),近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為;
B、具有規(guī)定的外匯資產(chǎn)規(guī)模,且外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營業(yè)績良好;
C、具有相應(yīng)素質(zhì)的外匯從業(yè)人員,并在以往經(jīng)營活動中無不良記錄。其中主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的資歷,其他從業(yè)人員中至少應(yīng)當(dāng)有50%具備3年以上經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的資歷;
D、具有完善的內(nèi)部管理規(guī)章制度和風(fēng)險控制制度;
E、具有適合開展離岸業(yè)務(wù)的場所和設(shè)施。