多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行對其業(yè)務(wù)職能部門和分支機(jī)構(gòu)所轄服務(wù)區(qū)及其客戶授信，應(yīng)遵循以下原則（）

A、應(yīng)根據(jù)不同地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、經(jīng)濟(jì)和金融管理能力、信貸資金占用和使用情況、金融風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素，實(shí)行區(qū)別授信。
B、應(yīng)根據(jù)不同客戶的經(jīng)營管理水平、資產(chǎn)負(fù)債比例情況、貸款償還能力等因素，確定不同的授信額度。
C、應(yīng)根據(jù)各地區(qū)的金融風(fēng)險(xiǎn)和客戶的信用變化情況，及時(shí)調(diào)整對各地區(qū)和客戶的授信額度。
D、應(yīng)在確定的授信額度內(nèi)，根據(jù)當(dāng)?shù)丶翱蛻舻膶?shí)際資產(chǎn)需要、還款能力、信貸政策和銀行提供貸款的能力，具體確定每筆貸款的額度和實(shí)際貸款總額。
E、在不造成風(fēng)險(xiǎn)的情況下，對授權(quán)可靈活處理，受權(quán)人可自主決定適當(dāng)超越授權(quán)范圍。


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2.多項(xiàng)選擇題銀行經(jīng)營離岸銀行業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件（）

A、遵守國家金融法律法規(guī)，近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；
B、具有規(guī)定的外匯資產(chǎn)規(guī)模，且外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營業(yè)績良好；
C、具有相應(yīng)素質(zhì)的外匯從業(yè)人員，并在以往經(jīng)營活動中無不良記錄。其中主管人員應(yīng)當(dāng)具備５年以上經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的資歷，其他從業(yè)人員中至少應(yīng)當(dāng)有50％具備3年以上經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的資歷；
D、具有完善的內(nèi)部管理規(guī)章制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；
E、具有適合開展離岸業(yè)務(wù)的場所和設(shè)施。

3.多項(xiàng)選擇題股票質(zhì)押貸款，是指證券公司以（）作質(zhì)押，從商業(yè)銀行獲得資金的一種貸款方式。

A、自營的股票
B、證券投資基金券
C、上市公司可轉(zhuǎn)換債券
D、上市公司不可轉(zhuǎn)換債券

4.多項(xiàng)選擇題對開立信用證業(yè)務(wù)，以下哪些應(yīng)是審核的主要內(nèi)容（）。

A.是否對信用證受益人與開證申請人之間的貿(mào)易關(guān)系予以核實(shí)
B.申請人是否按照信用證開立要求填寫有關(guān)書面材料
C.受理因申請人開立信用證而產(chǎn)生的匯票時(shí)，是否按照票據(jù)法和監(jiān)管部門要求對匯票本身的形式和實(shí)質(zhì)要件進(jìn)行審核
D.申請書所填寫內(nèi)容是否與發(fā)票和提單一致

5.多項(xiàng)選擇題不良資產(chǎn)考核分為對（）的考核

A.貸款質(zhì)量
B.非信貸資產(chǎn)質(zhì)量
C.表外業(yè)務(wù)
D.不良貸款管理

6.多項(xiàng)選擇題依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價(jià)試行辦法》的要求，建立和保持文件化體系是實(shí)現(xiàn)信息交流與反饋的重要途徑。商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持必要的內(nèi)部控制體系文件，包括（）

A、對內(nèi)部控制體系要素及其相互作用的描述。
B、內(nèi)部控制政策和目標(biāo)。
C、關(guān)鍵崗位及其職責(zé)與權(quán)限。
D、不可接受的風(fēng)險(xiǎn)及其預(yù)防和控制措施。
E、控制程序、作業(yè)指導(dǎo)、方案和其他內(nèi)部文件。

7.多項(xiàng)選擇題《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》所稱借款人應(yīng)具備以下條件（）

A、資產(chǎn)具有充足的流動性，且具備還本付息能力；
B、其自營業(yè)務(wù)符合中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制比率；
C、已按中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定提取足額的交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金；
D、已按中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定定期披露資產(chǎn)負(fù)債表、凈資本計(jì)算表、利潤表及利潤分配表等信息；
E、最近一年經(jīng)營中未出現(xiàn)中國證券監(jiān)督管理委員會認(rèn)定的重大違規(guī)違紀(jì)行為或特別風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，現(xiàn)任高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員無中國證券監(jiān)督管理委員會認(rèn)定的重大不良記錄；
F、客戶交易結(jié)算資金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會認(rèn)定已實(shí)現(xiàn)有效獨(dú)立存管，未挪用客戶交易結(jié)算資金。

8.多項(xiàng)選擇題《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》所稱“外匯存款”有以下限制（）

A、最低存款額為等值1萬美元的可自由兌換貨幣；
B、非居民法人最低存款額為等值5萬美元的可自由兌換貨幣；
C、非居民自然人最低存款額為等值1萬美元的可自由兌換貨幣；
D、現(xiàn)鈔存款；
E、非現(xiàn)鈔存款.

9.多項(xiàng)選擇題次級債券的發(fā)行遵循（）誠信的原則

A.公開
B.公正
C.公平
D.盈利