單項(xiàng)選擇題在影響操作風(fēng)險的因素中,交易/定價錯誤屬于內(nèi)部流程類的因素,它是指()。

A.銀行結(jié)算支付系統(tǒng)失靈
B.因未遵循操作規(guī)定,使交易和定價產(chǎn)生了錯誤
C.銀行員工專業(yè)知識相對缺乏,無法為產(chǎn)品定價
D.與市場上同類金融產(chǎn)品不相匹配


你可能感興趣的試題

1.單項(xiàng)選擇題交易差錯、記賬差錯等操作風(fēng)險屬于操作風(fēng)險類型中的()。

A.可規(guī)避的操作風(fēng)險
B.可降低的操作風(fēng)險
C.可緩釋的操作風(fēng)險
D.應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險

2.單項(xiàng)選擇題核心雇員流失引發(fā)的風(fēng)險屬于人員因素引起的操作風(fēng)險,它體現(xiàn)為商業(yè)銀行對關(guān)鍵人員過度依賴的風(fēng)險,下列()不是這種風(fēng)險的表現(xiàn)。

A.缺乏足夠的后援/替代人員
B.相關(guān)信息缺乏共享和文檔記錄
C.雇員成本增加
D.缺乏崗位輪換機(jī)制

3.單項(xiàng)選擇題系統(tǒng)無法完成任務(wù)屬于系統(tǒng)缺陷中的()風(fēng)險。

A.數(shù)據(jù)/信息錯誤
B.違反系統(tǒng)安全規(guī)定
C.系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性
D.系統(tǒng)的穩(wěn)定性風(fēng)險

4.單項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行不能正常為客戶提供服務(wù)屬于()風(fēng)險。

A.不完善內(nèi)部程序
B.系統(tǒng)缺陷
C.人員因素
D.外部事件

6.單項(xiàng)選擇題相比較而言,()最容易引發(fā)操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

A.法人信貸業(yè)務(wù)
B.柜臺業(yè)務(wù)
C.代理業(yè)務(wù)
D.資金交易業(yè)務(wù)

7.單項(xiàng)選擇題評估殘余操作風(fēng)險的重要程度屬于自我評估流程中的()階段。

A.全員風(fēng)險識別與報(bào)告
B.控制措施評估
C.作業(yè)流程分析、風(fēng)險識別與評估
D.制定與實(shí)施控制優(yōu)化方案

8.單項(xiàng)選擇題下列不屬于商業(yè)銀行的風(fēng)險評估與控制環(huán)境的是()。

A.公司治理
B.合規(guī)管理文化
C.信息系統(tǒng)
D.外部控制

9.單項(xiàng)選擇題巴塞爾委員會將操作風(fēng)險定義為()。

A.操作過程中產(chǎn)生的突發(fā)事件,并且人們不能精確預(yù)測這種突發(fā)事件發(fā)生的幾率
B.商業(yè)銀行從業(yè)人員在交易時,面對的不確定情況
C.由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險
D.由于利率、匯率等原因,銀行業(yè)務(wù)量變動所帶來的風(fēng)險

10.單項(xiàng)選擇題下列關(guān)于操作風(fēng)險評估的說法錯誤的是()。

A.商業(yè)銀行一般采用定性法和定量法相結(jié)合的方法評估操作風(fēng)險
B.定量分析主要基于對內(nèi)部操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)的分析進(jìn)行
C.定性分析則需要依靠風(fēng)險管理部門對操作風(fēng)險的發(fā)生頻率和影響程度作出評估
D.操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)的收集要遵循客觀性、全面性、動態(tài)性、標(biāo)準(zhǔn)化的原則

最新試題

如果內(nèi)部數(shù)據(jù)很翔實(shí),使用高級計(jì)量法的操作風(fēng)險計(jì)量系統(tǒng)可以不必利用相關(guān)的外部數(shù)據(jù)。()

題型:判斷題

確認(rèn)評估對象、繪制流程圖、收集整理操作風(fēng)險信息屬于操作風(fēng)險評估中的()階段。

題型:單項(xiàng)選擇題

下列計(jì)量操作風(fēng)險監(jiān)管資本的基本指標(biāo)法中的總收入計(jì)算公式,正確的有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

下列關(guān)于損失分布法的說法,不正確的有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

損失分布法的計(jì)量思路是在數(shù)據(jù)清洗的基礎(chǔ)上,分別對()和()的概率分布函數(shù)進(jìn)行估計(jì),采用蒙特卡羅模擬方法進(jìn)行擬合,進(jìn)而得到銀行操作風(fēng)險資本額的方法。

題型:單項(xiàng)選擇題

下列關(guān)于銀行風(fēng)險的監(jiān)管文件中,出自中國銀監(jiān)會的有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

下列商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理和控制措施中,屬于風(fēng)險緩釋措施的有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

下列商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中,用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)算的操作風(fēng)險資本要求系數(shù)β為18%的業(yè)務(wù)條線有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

國際上,商業(yè)銀行可通過購買()等保險產(chǎn)品來緩釋操作風(fēng)險。

題型:多項(xiàng)選擇題

下列關(guān)于操作風(fēng)險說法,正確的有()。

題型:多項(xiàng)選擇題