多項(xiàng)選擇題下列表內(nèi)資產(chǎn)中，信用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重大于100%的有（）。

A.因政策性原因并經(jīng)國務(wù)院特別批準(zhǔn)的對(duì)工商企業(yè)的股權(quán)投資
B.對(duì)已抵押房產(chǎn)，在購房人沒有全部歸還貸款前，商業(yè)銀行以再評(píng)估后的凈值為抵押追加貸款的追加的部分
C.對(duì)評(píng)級(jí)AA-以下，A-（含A-）以上國家或地區(qū)注冊(cè)的商業(yè)銀行和公共部門實(shí)體的債權(quán)
D.對(duì)我國政策性銀行的債權(quán)（不包括次級(jí)債權(quán)）
E.對(duì)符合標(biāo)準(zhǔn)的微型和小型企業(yè)的債權(quán)


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1.多項(xiàng)選擇題下列表內(nèi)資產(chǎn)中，信用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0有（）。

A.黃金
B.存放中國人民銀行款項(xiàng)
C.對(duì)評(píng)級(jí)AA-（含AA-）以上的國家或地區(qū)的中央政府和中央銀行的債權(quán)
D.持有我國中央政府投資的金融資產(chǎn)管理公司為收購國有銀行不良貸款而定向發(fā)行的債券
E.對(duì)多邊開發(fā)銀行、國際清算銀行及國際貨幣基金組織的債權(quán)

2.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于專業(yè)貸款的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量的說法中，正確的有（）。

A.采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法，需要分別估計(jì)其違約概率、違約損失率等風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，進(jìn)而按照公司風(fēng)險(xiǎn)暴露的資本計(jì)算公式計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
B.對(duì)于不能滿足自行估計(jì)違約概率要求的銀行，要對(duì)專業(yè)貸款采用一維評(píng)級(jí)，同時(shí)考慮債務(wù)人的特征和債項(xiàng)特征以及兩者之間的相關(guān)性，直接反映預(yù)期損失
C.采用監(jiān)管映射法時(shí)，監(jiān)管類別"優(yōu)"的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為70%
D.采用監(jiān)管映射法時(shí)，監(jiān)管類別"違約"的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%
E.采用監(jiān)管映射法，首先應(yīng)通過考慮監(jiān)管給定的風(fēng)險(xiǎn)因素，得到專業(yè)貸款的評(píng)級(jí)，其次根據(jù)每一個(gè)監(jiān)管類別對(duì)應(yīng)的特定風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

3.多項(xiàng)選擇題納入股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露的金融工具應(yīng)同時(shí)滿足（）。

A.持有該項(xiàng)金融工具獲取收益的主要來源是未來資本利得
B.持有該項(xiàng)金融工具獲取收益的主要來源隨時(shí)間所產(chǎn)生的收益
C.該項(xiàng)金融工具不可贖回
D.該項(xiàng)金融工具屬于發(fā)行方的債務(wù)
E.對(duì)發(fā)行方資產(chǎn)或收入具有剩余索取權(quán)

4.多項(xiàng)選擇題根據(jù)債務(wù)人類型及其風(fēng)險(xiǎn)特征，公司風(fēng)險(xiǎn)暴露細(xì)分為（）。

A.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露
B.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)暴露
C.中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)暴露
D.專業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)暴
E.一般公司風(fēng)險(xiǎn)暴露

5.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于商業(yè)銀行與控股股東的說法中，正確的有（）。

A.中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，被控股銀行不得對(duì)銀行控股股東及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款或提供其他授信
B.銀行控股股東是指直接或者間接控制銀行的企業(yè)法人
C.取得商業(yè)銀行控制權(quán)的方式包括直接或間接擁有該銀行25%以上表決權(quán)股份
D.取得商業(yè)銀行控制權(quán)的方式包括根據(jù)章程或協(xié)議，有權(quán)控制該銀行的財(cái)務(wù)和經(jīng)營決策
E.銀行控股股東應(yīng)建立有效風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，防止銀行控股股東、被控股銀行和其他關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)間的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

6.多項(xiàng)選擇題個(gè)人客戶第一還款來源調(diào)查的內(nèi)容主要包括（）。

A.貸款用途
B.主要收入來源為工資收入的，對(duì)其收入水平及證明材料的真實(shí)性作出判斷
C.主要收入來源為租金收入的，應(yīng)檢查其提供的財(cái)產(chǎn)情況
D.是否以價(jià)值穩(wěn)定、易變現(xiàn)的財(cái)產(chǎn)作為抵（質(zhì)）押物
E.信用情況

7.多項(xiàng)選擇題對(duì)單一法人客戶財(cái)務(wù)狀況分析的內(nèi)容包括（）。

A.財(cái)務(wù)報(bào)表分析
B.財(cái)務(wù)比率分析
C.經(jīng)營策略分析
D.現(xiàn)金流量分析
E.管理層能力分析

8.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于信用衍生產(chǎn)品的說法，正確的有（）。

A.信用衍生產(chǎn)品是用來從基礎(chǔ)資產(chǎn)上分離和轉(zhuǎn)移信用風(fēng)險(xiǎn)的各種工具和技術(shù)的統(tǒng)稱
B.信用衍生產(chǎn)品不能將信用風(fēng)險(xiǎn)從市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中分離出來并提供風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移機(jī)制
C.信用衍生產(chǎn)品為銀行提供了管理信用風(fēng)險(xiǎn)的新方式
D.信用衍生產(chǎn)品為非銀行金融機(jī)構(gòu)的投資者在無須持有資產(chǎn)和管理資產(chǎn)的條件下，創(chuàng)造了新的、收益可觀的投資機(jī)會(huì)并進(jìn)行更加有效的資產(chǎn)組合多樣化管理
E.信用衍生產(chǎn)品可以分散商業(yè)銀行過度集中的信用風(fēng)險(xiǎn)

9.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于違約損失率估計(jì)的說法，正確的有（）。

A.違約損失率估計(jì)時(shí)包括由于債務(wù)人違約造成的直接和間接的損失或成本
B.違約損失率的估計(jì)應(yīng)包括違約債項(xiàng)回收金額的時(shí)間價(jià)值、銀行自身處置和清收能力對(duì)貸款回收的影響
C.應(yīng)將違約債項(xiàng)的回收金額折現(xiàn)到違約時(shí)點(diǎn)
D.如果違約債項(xiàng)的回收金額是不確定的并且含有無法分散的風(fēng)險(xiǎn)，其凈現(xiàn)值的計(jì)算應(yīng)反映回收金額的時(shí)間價(jià)值以及與風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)
E.如果違約債項(xiàng)的回收金額是確定的，則采用該無風(fēng)險(xiǎn)利率折現(xiàn)，估計(jì)其凈現(xiàn)值

10.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理中，授信權(quán)限管理通常應(yīng)遵循的原則包括（）。

A.給予每一交易對(duì)方的信用須得到一定權(quán)力層次的批準(zhǔn)
B.集團(tuán)內(nèi)各機(jī)構(gòu)在進(jìn)行信用決策時(shí)應(yīng)根據(jù)自身情況設(shè)置不同標(biāo)準(zhǔn)
C.債項(xiàng)的每一個(gè)重要改變應(yīng)得到一定權(quán)力層次的批準(zhǔn)
D.交易對(duì)方風(fēng)險(xiǎn)限額的確定應(yīng)建立在風(fēng)險(xiǎn)-收益分析基礎(chǔ)之上
E.將信用授權(quán)分配給審批人并定期進(jìn)行考核