非銀行金融機構除了通過自身渠道外，還可利用商業(yè)銀行渠道，向客戶提供個人理財服務。

職業(yè)道德準則。（）

金融理財師小李在為客戶做保險規(guī)劃時，根據(jù)客戶的具體情況打算為客戶配置健康保險。此時一家保險公司正在促銷投資連結險．并承諾支付給推薦客戶的金融理財師15％的傭金。小李于是為客戶配置了可獲得預期高回報的投資連結險。此行為違反了理財師職業(yè)道德準則的（）原則。

金融機構和理財師提供理財顧問服務必須熟悉和遵守相關的法律法規(guī)，應具有標準的服務流程、健全的管理體系以及明確的相關部門和人員的責任，是指理財師的（）職業(yè)特征。

個人理財?shù)亩x是（）。

理財規(guī)劃服務需根據(jù)客戶的財務狀況、理財目標、宏觀經濟和投資市場、工具等狀況以及其他重要因素變化提供靜態(tài)性的方案建議。

2015年5月，小王在向該銀行的貴賓客戶張先生介紹個人情況時，稱自己為理財師持證人。張先生有一筆外匯資產，希望小王能為他設計一個外幣理財產品的投資組合。小王感到自身的經驗和能力均有所不足，未經張先生同意．即將張先生的資料轉交給另一家外資銀行的金融理財師小李。小王的行為（）。

人們對理財?shù)男枨笾惑w現(xiàn)在對財務缺口的彌補。

理財師職業(yè)資格最重要的是（）。

根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細則》的有關規(guī)定，個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計等值（）美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。