內(nèi)控與合規(guī)章節(jié)練習(xí)(2019.05.10)

來源：考試資料網(wǎng)

1.問答題簡述固定資產(chǎn)貸款對象。

經(jīng)工商行政管理部門或主管部門核準(zhǔn)登記，借款用途符合我行業(yè)務(wù)范圍，實行獨立核算的企、事業(yè)法人及其他經(jīng)濟(jì)組織。

2 商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易分為一般關(guān)聯(lián)交易、重大關(guān)聯(lián)交易。重大關(guān)聯(lián)交易是指（）。

3 合規(guī)風(fēng)險評估是指在合規(guī)風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上，應(yīng)用一定的方法評定發(fā)生因合規(guī)風(fēng)險而可能導(dǎo)致（）等相關(guān)風(fēng)險損失概率和損失大小，以及對銀行整體運營產(chǎn)生影響的程度。

4 被查機構(gòu)未按要求整改的，銀監(jiān)會及排出機構(gòu)可根據(jù)《中國人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或進(jìn)行（）。

5 因省級（含）以上商業(yè)儲備任務(wù)增加需增加專項授信額度的，應(yīng)重點審核（）。

6 特別授信額度一般應(yīng)控制在通過CM2006測算的一般融資授信額度的（）以內(nèi)，最高不得超過一般融資授信額度的（）。

7 《國務(wù)院關(guān)于實行最嚴(yán)格水資源管理制度的意見》中關(guān)于加強水資源開發(fā)利用控制紅線管理，具體內(nèi)容不包括（）

8 “轉(zhuǎn)匯”交易金額超過（），需要業(yè)務(wù)主管通過綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)授權(quán)。

9.問答題貸款支付過程中，出現(xiàn)借款人信用狀況下降、主營業(yè)務(wù)盈利能力不強、貸款資金使用出現(xiàn)異常的，貸款人應(yīng)如何處理？

貸款人應(yīng)與借款人協(xié)商補充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定變更貸款支付方式、停止貸款資金的發(fā)放和支付。

10 等額本金法是我國目前常見的個人住房抵押貸款還款方式之一。在這一還款方式中，每月還款額呈現(xiàn)的規(guī)律是（）。