國家開放大學(金融風險管理)章節(jié)練習(2019.05.09)

來源：考試資料網(wǎng)

1.問答題我國證券公司傳統(tǒng)的三大業(yè)務及其含義是什么？

參考答案：投資銀行業(yè)務、經(jīng)濟業(yè)務和自營業(yè)務是我國證券公司傳統(tǒng)的三大業(yè)務，也是證券公司收入的主要來源。
投資銀行業(yè)務就是協(xié)...

2 證券公司流動性風險主要來自（）。

3.問答題信息不對稱的含義是什么？信息不對稱導致的逆向選擇和道德風險是什么？

參考答案：信息不對稱是指某些參與人擁有但另一些參與人不擁有的信息。信息不對稱的含義有兩點：
（1）有關交易的信息在交易雙...

4 從各國的實踐情況看，金融自由化主要集中在（）。

5.問答題如何計算一級資本充足率、總資本充足率？

參考答案：（1）一級資本充足率 = 一級資本額 / 風險調整資產(chǎn)
其中一級資本又...

6.問答題簡述銀行一般面臨的外部和內部風險。

參考答案：1.外部風險包括：
①信用風險。是指合同的一方不履行義務的可能性。
②市場風險。是指因市場波動而導致...

7.問答題金融自由化主要包括哪些內容？

參考答案：從各國的實踐情況行，金融自由化主要集中在四個方而內容：
1.價格自由化，主要指利率自由化，包括證券市場上的傭金...

8 操作風險的主要特點有（）

9 目前，互換類（Swap）金融衍生工具一般分為（）和利率互換兩大類。

10.問答題當所有的資產(chǎn)的利率是5%，而所有的負債的利率是4%時，請問該銀行的利潤是多少？

參考答案：該銀行的利潤=（2000+5000）×5%-（3000+4000）×4% =70（億元）