浙江農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計員內(nèi)部審計員(銀行卡類)章節(jié)練習(xí)(2019.05.05)

單項選擇題
對已拆開的零散空白卡片（包括整盒）應(yīng)放入（）保管，嚴(yán)禁祼露在外。
A.入庫
B.保險箱
C.抽屜
D.立柜上鎖
單項選擇題
發(fā)卡機(jī)構(gòu)對持卡人的還款，按照已出賬單、未出賬單的順序償還；逾期1—90天（含）的，按照（）的順序進(jìn)行沖還。
A.分期分?jǐn)傎Y金、透支取現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬款、透支消費款、各項費用、應(yīng)收利息
B.應(yīng)收利息、各項費用、分期分?jǐn)傎Y金、透支取現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬款、透支消費款
C.透支消費款、透支取現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬款、應(yīng)收利息、各項費用、分期分?jǐn)傎Y金
D.透支消費款、透支取現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬款、分期分?jǐn)傎Y金、應(yīng)收利息、各項費用
單項選擇題
惡意透支應(yīng)當(dāng)追究（）責(zé)任，但在公安機(jī)關(guān)立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰。
A.刑事
B.民事
C.行政處罰
D.經(jīng)濟(jì)處罰
單項選擇題
豐收聯(lián)名/認(rèn)同卡的發(fā)行、使用和操作規(guī)則，必須遵守相應(yīng)（）的章程和業(yè)務(wù)操作的有關(guān)規(guī)定。
A.豐收卡品種
B.豐收借記卡
C.豐收貸記卡
D.豐收聯(lián)名/認(rèn)同卡
單項選擇題
經(jīng)發(fā)卡機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，可主動對符合一定條件的客戶批量長期調(diào)高信用額度。但主動提升的信用額度最高不超過客戶原信用額度的（）。
A.25%
B.50%
C.100%
D.150%
單項選擇題
離行式自助設(shè)備日常巡檢每天不少于（）次。
A.1
B.2
C.3
D.4
多項選擇題
審慎類發(fā)卡的人員有（）。
A.休閑娛樂行業(yè)人員、個體戶員工、臨時工
B.下崗人員
C.以“直銷”或采用類似方式獲取主要收入的人員
D.被列入系統(tǒng)灰名單的客戶
單項選擇題
（）是指不法分子惡意透支、騙領(lǐng)、冒用、使用偽造、變造或作廢的銀行卡以及特約單位詐騙給銀行造成經(jīng)濟(jì)損失的可能性。
A.信用風(fēng)險
B.系統(tǒng)風(fēng)險
C.操作風(fēng)險
D.欺詐風(fēng)險
多項選擇題
對于風(fēng)險等級較高的特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其開通的受理卡種和交易類型進(jìn)行限制，并采取（）及建立特約商戶風(fēng)險準(zhǔn)備金等風(fēng)險管理措施。
A.強(qiáng)化交易監(jiān)測
B.設(shè)置交易限額
C.延遲結(jié)算
D.增加檢查頻率
單項選擇題
銀行卡突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案中事故類不包括（）。
A.卡片管理類
B.客戶歸檔類
C.欺詐犯罪類
D.媒體曝光類

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浙江農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計員內(nèi)部審計員(銀行卡類)章節(jié)練習(xí)(2019.05.05)

對已拆開的零散空白卡片（包括整盒）應(yīng)放入（）保管，嚴(yán)禁祼露在外。

發(fā)卡機(jī)構(gòu)對持卡人的還款，按照已出賬單、未出賬單的順序償還；逾期1—90天（含）的，按照（）的順序進(jìn)行沖還。

惡意透支應(yīng)當(dāng)追究（）責(zé)任，但在公安機(jī)關(guān)立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰。

豐收聯(lián)名/認(rèn)同卡的發(fā)行、使用和操作規(guī)則，必須遵守相應(yīng)（）的章程和業(yè)務(wù)操作的有關(guān)規(guī)定。

經(jīng)發(fā)卡機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，可主動對符合一定條件的客戶批量長期調(diào)高信用額度。但主動提升的信用額度最高不超過客戶原信用額度的（）。

離行式自助設(shè)備日常巡檢每天不少于（）次。

審慎類發(fā)卡的人員有（）。

（）是指不法分子惡意透支、騙領(lǐng)、冒用、使用偽造、變造或作廢的銀行卡以及特約單位詐騙給銀行造成經(jīng)濟(jì)損失的可能性。

對于風(fēng)險等級較高的特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其開通的受理卡種和交易類型進(jìn)行限制，并采取（）及建立特約商戶風(fēng)險準(zhǔn)備金等風(fēng)險管理措施。

銀行卡突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案中事故類不包括（）。

浙江農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計員內(nèi)部審計員(銀行卡類)章節(jié)練習(xí)(2019.05.05)

對已拆開的零散空白卡片（包括整盒）應(yīng)放入（）保管，嚴(yán)禁祼露在外。

發(fā)卡機(jī)構(gòu)對持卡人的還款，按照已出賬單、未出賬單的順序償還；逾期1—90天（含）的，按照（）的順序進(jìn)行沖還。

惡意透支應(yīng)當(dāng)追究（）責(zé)任，但在公安機(jī)關(guān)立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰。

豐收聯(lián)名/認(rèn)同卡的發(fā)行、使用和操作規(guī)則，必須遵守相應(yīng)（）的章程和業(yè)務(wù)操作的有關(guān)規(guī)定。

經(jīng)發(fā)卡機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，可主動對符合一定條件的客戶批量長期調(diào)高信用額度。但主動提升的信用額度最高不超過客戶原信用額度的（）。

離行式自助設(shè)備日常巡檢每天不少于（）次。

審慎類發(fā)卡的人員有（）。

（）是指不法分子惡意透支、騙領(lǐng)、冒用、使用偽造、變造或作廢的銀行卡以及特約單位詐騙給銀行造成經(jīng)濟(jì)損失的可能性。

對于風(fēng)險等級較高的特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其開通的受理卡種和交易類型進(jìn)行限制，并采取（）及建立特約商戶風(fēng)險準(zhǔn)備金等風(fēng)險管理措施。

銀行卡突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案中事故類不包括（）。

對已拆開的零散空白卡片（包括整盒）應(yīng)放入（）保管，嚴(yán)禁祼露在外。

發(fā)卡機(jī)構(gòu)對持卡人的還款，按照已出賬單、未出賬單的順序償還；逾期1—90天（含）的，按照（）的順序進(jìn)行沖還。

惡意透支應(yīng)當(dāng)追究（）責(zé)任，但在公安機(jī)關(guān)立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰。

豐收聯(lián)名/認(rèn)同卡的發(fā)行、使用和操作規(guī)則，必須遵守相應(yīng)（）的章程和業(yè)務(wù)操作的有關(guān)規(guī)定。

經(jīng)發(fā)卡機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，可主動對符合一定條件的客戶批量長期調(diào)高信用額度。但主動提升的信用額度最高不超過客戶原信用額度的（）。

離行式自助設(shè)備日常巡檢每天不少于（）次。

審慎類發(fā)卡的人員有（）。

（）是指不法分子惡意透支、騙領(lǐng)、冒用、使用偽造、變造或作廢的銀行卡以及特約單位詐騙給銀行造成經(jīng)濟(jì)損失的可能性。

對于風(fēng)險等級較高的特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其開通的受理卡種和交易類型進(jìn)行限制，并采取（）及建立特約商戶風(fēng)險準(zhǔn)備金等風(fēng)險管理措施。

銀行卡突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案中事故類不包括（）。