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金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分流程,賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)唯一的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),但同一客戶可以被同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)賦予不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
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中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要,可以約見金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員,針對(duì)重要問題進(jìn)行警示談話,或者要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。
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年度考核評(píng)級(jí)時(shí),對(duì)每家金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管檔案中加減分事項(xiàng)按照指標(biāo)權(quán)重計(jì)算分?jǐn)?shù),進(jìn)行百分換算,得出每家機(jī)構(gòu)的年度考核結(jié)果;分銀行、證券、保險(xiǎn)、其他類排列名次,確定金融機(jī)構(gòu)考評(píng)等級(jí)。
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