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以下()不是業(yè)務(wù)產(chǎn)品固有洗錢風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)考慮的風(fēng)險因素。
A.業(yè)務(wù)主管部門是否已經(jīng)將該業(yè)務(wù)報備監(jiān)管機構(gòu)
B.是否接受現(xiàn)金辦理
C.是否允許通過網(wǎng)銀、自助等非面對面方式辦理交易
D.是否具有跨行或跨境轉(zhuǎn)移資金功能
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單項選擇題
對于不屬于人行風(fēng)險名單的下列客戶,不可以直接定性為低風(fēng)險等級客戶的是()。
A.客戶號下未開立賬戶的自然人客戶
B.涉及可疑交易的客戶
C.上年度主動發(fā)起的交易發(fā)生額為零的客戶
D.處世界500強的銀行同業(yè)
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下列哪種身份的客戶開戶需要經(jīng)過行領(lǐng)導(dǎo)或其授權(quán)經(jīng)辦人審批?()
A.外國政要
B.恐怖分子
C.內(nèi)部員工
D.關(guān)系客戶
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