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人工復評是由業(yè)務所在的省、地市級分公司反洗錢崗位人員根據初評結果,結合客戶身份信息和交易信息進行綜合評價。對于初評結果為中等以上風險等級(含中等)的客戶,應由本級人員進行復核。
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洗錢內部風險評估重點考察產品風險以及與保險業(yè)務直接相關的操作風險,業(yè)務流程要素,主要考察承保、保全、理賠等環(huán)節(jié)設計是否合理,能否有效防范洗錢風險。
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各級公司為保險專業(yè)代理公司、金融機構類保險兼業(yè)代理機構代其識別客戶身份提供培訓等必要協(xié)助。
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