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金融機構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定。
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金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時,應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息銷毀,以免泄密。
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國務(wù)院反洗錢行政主管部門,負責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析,并按照規(guī)定向國務(wù)院報告分析結(jié)果,履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。
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