多項選擇題《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,在內(nèi)部控制方面,哪些是商業(yè)銀行董事會的職責()。

A.董事會負責保證商業(yè)銀行建立并實施充分而有效的內(nèi)部控制體系
B.負責審批整體經(jīng)營戰(zhàn)略和重大政策并定期檢查、評價執(zhí)行情況
C.負責確保商業(yè)銀行在法律和政策的框架內(nèi)審慎經(jīng)營,明確設定可接受的風險程度,確保高級管理層采取必要措施識別、計量、監(jiān)測并控制風險
D.負責審批組織機構(gòu);負責保證高級管理層對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估


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1.多項選擇題《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行公司治理應包括哪些內(nèi)容()。

A.完善股東大會、董事會、監(jiān)事會及下設的議事和決策機構(gòu),建立議事規(guī)則和決策程序
B.明確董事會和董事、監(jiān)事會和監(jiān)事、高級管理層和高級管理人員在內(nèi)部控制中的責任
C.建立獨立董事制度,對董事會討論事項發(fā)表客觀、公正的意見
D.建立外部監(jiān)事制度,對董事會、董事、高級管理層及其成員進行監(jiān)督

2.多項選擇題《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,內(nèi)部控制評價應遵循以下哪些原則()。

A.全面性原則、統(tǒng)一性原則
B.獨立性原則、公正性原則
C.重要性原則、及時性原則
D.連續(xù)性原則、公開性原則

3.多項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》,商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價的目標主要包括()。

A.促進商業(yè)銀行嚴格遵守國家法律法規(guī)、銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和商業(yè)銀行審慎經(jīng)營原則
B.促進商業(yè)銀行增強業(yè)務、財務和管理信息的真實性、完整性和及時性
C.促進商業(yè)銀行各級管理者和員工強化內(nèi)部控制意識,嚴格貫徹落實各項控制措施,確保內(nèi)部控制體系得到有效運行
D.促進商業(yè)銀行提高風險管理水平,保證其發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn);促進商業(yè)銀行在出現(xiàn)業(yè)務創(chuàng)新、機構(gòu)重組及新設等重大變化時,及時有效地評估和控制可能出現(xiàn)的風險

4.多項選擇題《電子銀行業(yè)務管理辦法》規(guī)定,金融機構(gòu)開展跨境電子銀行業(yè)務,除應向中國銀監(jiān)會申請外,還應當向中國銀監(jiān)會提供以下哪些文件資料()。

A.跨境電子銀行服務的國家(地區(qū)),以及該國(地區(qū))對電子銀行業(yè)務管理的法律規(guī)定
B.跨境電子銀行服務的主要對象及服務內(nèi)容
C.未來三年跨境電子銀行業(yè)務發(fā)展規(guī)模、客戶規(guī)模的分析預測
D.跨境電子銀行業(yè)務法律與合規(guī)性分析

5.多項選擇題《電子銀行業(yè)務管理辦法》規(guī)定,金融機構(gòu)開辦以互聯(lián)網(wǎng)為媒介的網(wǎng)上銀行業(yè)務、手機銀行業(yè)務等電子銀行業(yè)務,除應具備一般性條件外,還應具備以下哪些條件()。

A.建立了有效的外部攻擊偵測機制
B.電子銀行系統(tǒng)具備必要的業(yè)務處理能力,能夠滿足客戶適時業(yè)務處理的需要
C.中資銀行業(yè)金融機構(gòu)的電子銀行業(yè)務運營系統(tǒng)和業(yè)務處理服務器設置在中華人民共和國境內(nèi)
D.外資金融機構(gòu)的電子銀行業(yè)務運營系統(tǒng)和業(yè)務處理服務器可以設置在中華人民共和國境內(nèi)或境外

6.多項選擇題《電子銀行業(yè)務管理辦法》規(guī)定,金融機構(gòu)開辦電子銀行業(yè)務,應當具備下列哪些條件()。

A.經(jīng)營活動正常,建立了較為完善的風險管理體系和內(nèi)部控制制度
B.在申請開辦電子銀行業(yè)務的前三年內(nèi),金融機構(gòu)的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過重大事故
C.建立了明確的電子銀行業(yè)務管理部門,配備了合格的管理人員和技術人員
D.中國銀監(jiān)會要求的其他條件

7.多項選擇題《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》規(guī)定,有下列哪些情形之一的,不得擔任中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員()。

A.對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任,情節(jié)嚴重,被有關行政機關依法處罰的
B.被金融監(jiān)管機構(gòu)取消終身的董事和高級管理人員任職資格,或累計2次被取消董事和高級管理人員任職資格的
C.個人或其配偶有數(shù)額較大的到期未償還的負債,或正在從事的高風險投資明顯超過其家庭財產(chǎn)的承受能力的
D.法律、行政法規(guī)及銀監(jiān)會規(guī)定的其他情形

8.多項選擇題《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》規(guī)定,申請中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員任職資格,擬任人應當符合以下哪些基本條件()。

A.具有完全民事行為能力的自然人,遵紀守法,誠實守信,勤勉盡職,具有良好的個人品行
B.具有與擬任職務相適應的知識、經(jīng)驗及能力;具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄
C.熟悉經(jīng)濟金融的法律法規(guī),有良好的合規(guī)經(jīng)營意識
D.銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件

9.多項選擇題《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》規(guī)定,支行以下機構(gòu)升格為支行的,應當符合以下哪些條件()。

A.擬升格機構(gòu)經(jīng)營情況良好、內(nèi)部控制健全有效,2年內(nèi)未發(fā)生重大案件和重大違法違規(guī)行為
B.擬升格機構(gòu)有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務的合格從業(yè)人員
C.擬升格機構(gòu)有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施
D.銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性要求

10.多項選擇題《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》規(guī)定,中資商業(yè)銀行支行升格為分行,應當符合以下哪些條件()。

A.總行內(nèi)部控制和風險管理健全有效、撥付營運資金足額到位
B.擬升格支行連續(xù)2年盈利、內(nèi)部控制健全有效、2年無重大案件和嚴重違法違規(guī)行為
C.擬升格支行有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務的合格從業(yè)人員、有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施
D.銀監(jiān)會要求的其他審慎性條件

最新試題

《商業(yè)銀行次級債券發(fā)行管理辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行申請發(fā)行次級債券的審批機關是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

題型:判斷題

《商業(yè)銀行次級債券發(fā)行管理辦法》規(guī)定,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會應當自受理商業(yè)銀行發(fā)行次級債券申請之日起6個月內(nèi),對商業(yè)銀行發(fā)行次級債券進行資格審查,并做出批準或不批準的書面決定。

題型:判斷題

《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定,中國銀監(jiān)會、中國人民銀行負責對殘缺、污損人民幣做出鑒定并出具鑒定書。

題型:判斷題

根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計指引》,銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事會負責建立和維護健全有效的內(nèi)部審計體系。沒有設立董事會的,由高級管理層負責履行有關職責。

題型:判斷題

《個人外匯管理辦法》規(guī)定,境外個人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項目項下合法人民幣收入,可以憑本人有效身份證件在銀行辦理購匯及匯出。

題型:判斷題

《銀行業(yè)金融機構(gòu)信息系統(tǒng)風險管理指引》適用于在中華人民共和國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu),政策性銀行不適用本指引。

題型:判斷題

《個人外匯管理辦法》規(guī)定,個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為境內(nèi)個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶。

題型:判斷題

依據(jù)《關于人民法院能否對信用證開證保證金采取凍結(jié)和扣劃措施的規(guī)定》,信用證開證保證金屬于有進口經(jīng)營權(quán)的企業(yè)向銀行申請對國外方開立信用證而備付的具有擔保支付性質(zhì)的資金。

題型:判斷題

《個人外匯管理辦法》中的境內(nèi)個人是指持有中華人民共和國居民身份證、軍人身份證件、武裝警察身份證件的中國公民。

題型:判斷題

《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,銀監(jiān)會根據(jù)評級結(jié)果及評價報告所反映的情況,針對被評價機構(gòu)內(nèi)部控制體系存在問題的性質(zhì)及嚴重程度,可延緩批準或拒絕受理增設分支機構(gòu)、開辦新業(yè)務的申請。

題型:判斷題