單項選擇題關(guān)聯(lián)交易的()使得商業(yè)銀行很難及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患并采取有效措施進(jìn)行控制。

A.復(fù)雜性和風(fēng)險性
B.復(fù)雜性和隱蔽性
C.風(fēng)險性和隱蔽性
D.系統(tǒng)性和隱蔽性


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4.單項選擇題銀行機(jī)構(gòu)的信息披露主要分為()。

A.會計信息披露和管理結(jié)構(gòu)信息披露
B.會計信息披露和監(jiān)管要求的信息披露
C.監(jiān)管要求的信息披露和人事制度信息披露
D.管理結(jié)構(gòu)信息披露和人事制度信息披露

5.單項選擇題監(jiān)管部門通過()等監(jiān)督檢查手段,實現(xiàn)對風(fēng)險的及時預(yù)警、識別和評估,并針對不同風(fēng)險程度的銀行機(jī)構(gòu),建立風(fēng)險糾正和處置安排,確保銀行風(fēng)險得以有效控制、處置。

A.隨機(jī)抽查和非現(xiàn)場檢查
B.現(xiàn)場檢查和重點調(diào)查
C.非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查
D.非現(xiàn)場監(jiān)管和典型調(diào)查

6.單項選擇題反洗錢主要制度中,處于核心地位的是()。

A.定期檢查制度
B.客戶身份資料和交易記錄保存制度
C.大額交易與可疑交易報告制度
D.客戶身份識別制度

7.單項選擇題以下關(guān)于新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險管理措施中的風(fēng)險評級,說法錯誤的是()。

A.風(fēng)險評級要結(jié)合業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險管理實踐經(jīng)驗
B.風(fēng)險評級可以運用定量或定性方法
C.根據(jù)同類風(fēng)險的各個風(fēng)險點的最低等級,確定該類型產(chǎn)品/業(yè)務(wù)的風(fēng)險等級
D.按照預(yù)期發(fā)生概率評估每個風(fēng)險點發(fā)生的可能性

10.單項選擇題以下關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險管理的基本做法,表述錯誤的是()。

A.董事會和高級管理層制定戰(zhàn)略規(guī)劃時,為了使商業(yè)銀行所有員工理解戰(zhàn)略規(guī)劃的內(nèi)容和意義并確保與日常工作協(xié)調(diào)一致,應(yīng)當(dāng)首先征詢最大多數(shù)員工的意見和建議
B.有效的戰(zhàn)略風(fēng)險管理流程應(yīng)當(dāng)確保商業(yè)銀行的長期戰(zhàn)略、短期目標(biāo)、風(fēng)險管理措施和可利用資源緊密聯(lián)系在一起
C.戰(zhàn)略風(fēng)險管理是在戰(zhàn)略管理的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步考慮商業(yè)銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃和戰(zhàn)略實施方案中的潛在風(fēng)險,準(zhǔn)確預(yù)測這些風(fēng)險可能造成的影響并提前做好準(zhǔn)備
D.有效的戰(zhàn)略風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)不定期采取從下至上的方式,局部評估商業(yè)銀行的獲利能力,并據(jù)此制定切實可行的實施方案

最新試題

基于損失形態(tài)的分類,操作風(fēng)險損失可進(jìn)一步劃分為七類。其中“由于疏忽、事故或自然災(zāi)害等事件造成實物資產(chǎn)的直接毀壞和價值的減少”屬于()。

題型:單項選擇題

下列屬于收益度量指標(biāo)的有()。

題型:多項選擇題

商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)主要包括()。

題型:多項選擇題

下列()不屬于結(jié)構(gòu)性外匯敞口應(yīng)該滿足的條件。

題型:單項選擇題

經(jīng)過多年努力,某股份制商業(yè)銀行風(fēng)險管理水平得以提高、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)更加合理,該商業(yè)銀行管理層決定由權(quán)重法轉(zhuǎn)為采用資本計量高級方法計量資本,下列表述正確的有()。

題型:多項選擇題

“業(yè)務(wù)規(guī)模小、交易量小、結(jié)構(gòu)變化不太迅速的業(yè)務(wù)領(lǐng)域,雖然操作風(fēng)險造成的損失不一定低,但是發(fā)生操作風(fēng)險的頻率相對較低;而業(yè)務(wù)規(guī)模大、交易量大、結(jié)構(gòu)變化迅速的業(yè)務(wù)領(lǐng)域,受到操作風(fēng)險沖擊的可能性也大”指的是操作風(fēng)險的()特點。

題型:單項選擇題

其他一級資本工具自發(fā)行之日起至少3年方可由發(fā)行銀行贖回,但發(fā)行銀行不得形成贖回權(quán)將被行使的預(yù)期。()

題型:判斷題

商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控制度體系中,處于核心地位的是()。

題型:單項選擇題

下列不屬于內(nèi)部控制的主要目標(biāo)的是()。

題型:單項選擇題

商業(yè)銀行的信用風(fēng)險經(jīng)濟(jì)資本主要用來抵御預(yù)期損失,預(yù)期損失越高,所需配置的經(jīng)濟(jì)資本越多。()

題型:判斷題