多項(xiàng)選擇題2008年國(guó)際金融危機(jī)后,國(guó)際監(jiān)管機(jī)構(gòu)總結(jié)的金融機(jī)構(gòu)公司治理存在的問題有()。

A.董事會(huì)未有效履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)
B.風(fēng)險(xiǎn)治理能力薄弱
C.薪酬和激勵(lì)機(jī)制不合理
D.組織架構(gòu)過于復(fù)雜和不透明
E.高級(jí)管理層未有效履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)


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1.多項(xiàng)選擇題在建立流動(dòng)性資產(chǎn)組合的時(shí)候,銀行往往考慮的因素包括()。

A.集中度管理
B.變現(xiàn)能力管理
C.核心負(fù)債總額
D.資產(chǎn)總額
E.資產(chǎn)到期日管理

2.多項(xiàng)選擇題長(zhǎng)期結(jié)構(gòu)性分析的管理內(nèi)容包括()。

A.穩(wěn)定的存款基礎(chǔ)
B.流動(dòng)性比例
C.資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配處于合理范圍
D.流動(dòng)性覆蓋率
E.優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)分析

4.多項(xiàng)選擇題巴塞爾委員會(huì)將銀行資產(chǎn)按流動(dòng)性高低分為以下()幾類。

A.最具有流動(dòng)性的資產(chǎn)
B.其他可在市場(chǎng)上交易的證券
C.商業(yè)銀行可出售的貸款組合
D.流動(dòng)性一般的資產(chǎn)
E.流動(dòng)性最差的資產(chǎn)

5.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理應(yīng)符合的要求包括()。

A.評(píng)估因意外事件導(dǎo)致其業(yè)務(wù)運(yùn)行中斷的可能性及其影響
B.采取系統(tǒng)恢復(fù)和雙機(jī)熱備處理等措施降低業(yè)務(wù)中斷的可能性,并通過應(yīng)急安排和保險(xiǎn)等方式降低影響
C.建立維持其運(yùn)營(yíng)連續(xù)性策略的文檔
D.業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和年度應(yīng)急演練結(jié)果應(yīng)由信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理部門或信息科技管理委員會(huì)確認(rèn)
E.業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和年度應(yīng)急演練結(jié)果應(yīng)由董事會(huì)或信息科技管理委員會(huì)確認(rèn)

6.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行外包活動(dòng)存在()情形的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求商業(yè)銀行糾正或采取替代方案,并視情況予以問責(zé)。

A.違反相關(guān)法律、行政法規(guī)及規(guī)章
B.違反本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、內(nèi)控制度及操作流程
C.存在重大銀行風(fēng)險(xiǎn)隱患
D.聲譽(yù)受損

7.多項(xiàng)選擇題下列屬于資金業(yè)務(wù)中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)的有()

A.交易員不慎泄露交易信息和機(jī)密
B.交易協(xié)議審查不嚴(yán)或不力,簽訂不利于己方的合同條款
C.對(duì)交易的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不及時(shí)、不準(zhǔn)確等
D.因錄入錯(cuò)誤而錯(cuò)誤清算資金
E.因系統(tǒng)中斷而不能及時(shí)將資金清算到位

8.多項(xiàng)選擇題個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的成因包括()。

A.商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)或風(fēng)險(xiǎn)防范經(jīng)驗(yàn)不足
B.內(nèi)控制度不完善、業(yè)務(wù)流程有漏洞
C.管理模式不科學(xué)、經(jīng)營(yíng)層次過低且缺乏約束
D.個(gè)人信用體系不健全
E.客戶監(jiān)管難度加大,信息技術(shù)手段不健全

最新試題

下列關(guān)于銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)管理的說法中,正確的有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控制度體系中,處于核心地位的是()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列選項(xiàng)中,不屬于零售銀行2級(jí)目錄的是()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

關(guān)于調(diào)整信貸產(chǎn)品,下列說法錯(cuò)誤的是()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列屬于實(shí)力類指標(biāo)的有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

下列屬于商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)災(zāi)難性損失方式的是()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

其他一級(jí)資本工具自發(fā)行之日起至少3年方可由發(fā)行銀行贖回,但發(fā)行銀行不得形成贖回權(quán)將被行使的預(yù)期。()

題型:判斷題

金融穩(wěn)定理事會(huì)強(qiáng)調(diào),風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)機(jī)制是有效風(fēng)險(xiǎn)文化的重要內(nèi)容,風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)機(jī)制中強(qiáng)調(diào)應(yīng)建立一套機(jī)制,使員工能夠表達(dá)對(duì)某些產(chǎn)品或業(yè)務(wù)操作的不同意見。應(yīng)該建立吹哨人制度,使員工在不擔(dān)心受到報(bào)復(fù)的情況下,反映發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題是指()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列選項(xiàng)中,屬于個(gè)人住房按揭貸款風(fēng)險(xiǎn)的有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

當(dāng)商業(yè)銀行面對(duì)季節(jié)性的流動(dòng)性緊張現(xiàn)象時(shí),會(huì)提前儲(chǔ)備大量短期到期的資金頭寸,流動(dòng)性覆蓋率(LCR)指標(biāo)會(huì)有所改善,雖然未來的潛在存款流失率會(huì)上升,但是指標(biāo)的改善表示了商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)降低。()

題型:判斷題