多項選擇題下列可直接導致銀行案件的操作風險類型有（）。

A.外部欺詐
B.內部欺詐
C.系統(tǒng)失敗
D.恐怖襲擊造成的損壞
E.業(yè)務中斷


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1.多項選擇題根據(jù)《電子銀行業(yè)務管理辦法》，金融機構開辦電子銀行業(yè)務，應當具備的條件有（）。

A.對電子銀行業(yè)務風險管理情況和業(yè)務運營設施與系統(tǒng)等進行了符合監(jiān)管要求的安全評估
B.在申請開辦電子銀行業(yè)務的前三年內，金融機構的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過重大事故
C.制定了電子銀行業(yè)務的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略
D.建立了明確的電子銀行業(yè)務管理部門，配備了合格的管理人員和技術人員
E.經營活動正常，建立了較為完善的風險管理體系和內部控制制度

2.多項選擇題下列關于金融租賃公司資產質量管理表述正確的有（）。

A.金融租賃公司應實行風險資產分類制度
B.需要重組的債權應至少劃分為次級類，重組后的債權如果仍然逾期，應至少歸為可疑類
C.對債權類資產進行分類時，應考慮交易對手的還款能力、還款記錄、還款意愿、資產的擔保等因素
D.對金融租賃公司不承擔風險的委托資產不進行分類
E.金融租賃公司未提足呆賬準備的，應在利潤分配后及時補足

3.多項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行不按照規(guī)定報送有關文件、資料的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督機構可以采取的措施有（）。

A.責令改正，逾期不改正的，處五萬元罰款
B.責令改正，逾期不改正的，處四十萬元罰款
C.責令改正，逾期不改正的，處十五萬元罰款
D.責任改正，并處三十萬元罰款
E.責令改正，逾期不改正的，處二十萬元罰款

4.多項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》，下列屬于商業(yè)銀行可變薪酬的有（）。

A.津補貼
B.住房公積金
C.績效薪酬
D.保險費
E.中長期激勵

5.多項選擇題根據(jù)《金融企業(yè)不良資產批量轉讓管理辦法》，下列不良資產中不得進行批量轉讓的有（）。

A.國防軍工等涉及國家安全和敏感信息的資產
B.公司貸款
C.個人貸款
D.在貸款合同或擔保合同中有限制轉讓條款的資產
E.債務人或擔保人為國家機關的資產

6.多項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行內部控制指引》，下列屬于上級管理層應當負責的內部控制職責的有（）。

A.負責建立和完善內部組織機構，保證內部控制的各項職責得到有效履行
B.負責保證商業(yè)銀行建立并實施充分有效的內部控制體系，保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內審慎經營
C.負責組織對內部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估
D.負責根據(jù)董事會確定的可接受的風險水平，制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應的風險控制措施
E.負責內部控制體系的組織落實和檢查評估

7.多項選擇題下列風險類型中具有“風險高收益高，風險低收益低，風險與收益存在對應關系”特點的有（）。

A.操作風險
B.流動性風險
C.合規(guī)風險
D.信用風險
E.市場風險