A.必須本人辦理（除遇存款人為未成年、不在國內、限制民事行為能力、無民事行為能力、死亡等特殊情況確需代辦外）
B.任何網(wǎng)點都可撤銷客戶掛失
C.銀行可受理客戶用函電要求撤銷掛失
D.銀行應收回客戶的掛失申請書第三聯(lián)，在“處理情況”欄填寫相應處理結果，請客戶當面簽字確認，經(jīng)業(yè)務經(jīng)理審核無誤后，做解除掛失凍結處理

A.沖正功能主要是用于錯誤交易撤銷
B.支持當天沖正，不支持隔天沖正
C.沖正交易需要核準
D.支持跨柜員沖正，但原則上要求到原交易柜員和終端執(zhí)行沖正交易

A.當受理結算票據(jù)時應確認支付結算票據(jù)為人行統(tǒng)一印制的票據(jù)且記載事項完整
B.在受理結算票據(jù)時須確認支付結算票據(jù)在提示付款期內
C.在受理結算票據(jù)時須確認票據(jù)的簽章與預留印鑒相符
D.在受理集中支付業(yè)務時須確認集中支付業(yè)務憑證與明細清單匯總金額相符

A.對于單位客戶提出的歷史交易查詢，應審核客戶出具的公函內容，無誤后辦理查詢
B.對于有權機關提出的查詢申請應限于存款資料等法律、法規(guī)許可查詢的信息；查詢單位應屬法律、法規(guī)規(guī)定有權查詢的機關。當場核實執(zhí)法人員的工作證件，以及有權機關縣團級以上（含）機構簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書等法律、法規(guī)要求提供的法律文書；法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由有權機關主要負責人簽字的，應審核應有主要負責人簽字；經(jīng)主管審查合規(guī)后辦理查詢
C.對于客戶提出的查詢申請，柜員應核實其身份后方可辦理查詢
D.對于監(jiān)管部門和銀行內部提出的查詢申請，應由監(jiān)管部門或申請查詢部門出具《中國銀行單位客戶銀行結算賬戶信息查詢表》或相關文件依據(jù)，柜員應審核申請書內容應完整、合規(guī)，應經(jīng)有權簽字人簽字審批，查詢文件依據(jù)應合規(guī)

A.暫付款項必須先借后貸，暫收款項必須先貸后借，嚴禁暫付暫收賬戶透支?？鐧C構記賬時，賬務（交易）處理部門應及時通知被記賬機構
B.以交易等形式手工錄入的暫付暫收款項，無論金額大小，必須逐筆填寫“記賬申請書”，按規(guī)定程序審批后，方可入賬
C.系統(tǒng)自動產(chǎn)生的暫付暫收款項，可不經(jīng)過逐筆審批，但相應的系統(tǒng)程序，須經(jīng)業(yè)務主管部門及歸口管理部門驗收之后，方可運行。各行業(yè)務發(fā)生部門應對此類暫付暫收款項認真審核，盡快結清
D.不同的暫付暫收款項既可逐筆入賬，也可合筆處理

A.領用、交接重空未清點核對，柜員領用、交接時未對憑證進行清點核對，憑證實物與系統(tǒng)信息不符，導致問題不能及時發(fā)現(xiàn)，無法落實責任，存在風險隱患。防范措施：柜員領用、調劑、交接憑證必須與系統(tǒng)明細逐份核對憑證實物，核查憑證種類、號碼、數(shù)量的正確性，憑證聯(lián)次的完整性
B.重空未放置于尾箱保管。營業(yè)時間內未使用尾箱保管重空憑證，造成憑證的丟失、損毀。防范措施：重空置于尾箱內保管，離柜必須加鎖，尾箱必須置于有效監(jiān)控范圍之內
C.使用重空未實時銷號。重空未銷號或銷號不及時，系統(tǒng)信息（登記簿）與憑證實物不符，憑證遺失不能及時發(fā)現(xiàn)。防范措施：核心重空在BANCS系統(tǒng)銷號；非核心重空銷號在CIBS系統(tǒng)（登記簿）銷號
D.未嚴格落實日終重空核對。柜員未嚴格落實日終重空核對規(guī)定，導致憑證丟失、損毀情況未被及時發(fā)現(xiàn)，防范措施：營業(yè)終了，柜員在監(jiān)控下清點重空實物，與BANCS、CIBS（登記簿）核對，核準人員嚴格履職，確保實物與業(yè)務信息、系統(tǒng)信息核對相符

A.某人向銀行提供一位客戶開具的支票要求兌付，但票面金額超過了該客戶的賬戶余額，于是銀行向該客戶打電話進行詢問，電話無法接通
B.由于某些貸款償還不及時，導致銀行在一定時期內回收的資金低于預期值
C.在不利的市場行情下，計算機網(wǎng)絡出現(xiàn)故障，銀行只能間斷性的查看到一些價格信息，從而導致交易員無法準確把握交易時機，造成大量損失
D.信貸管理人員把不準確的客戶財務信息輸入銀行的信用風險模型

A.在基本賬戶開戶行可開立一般結算賬戶
B.賬戶開立和出售重要空白憑證及發(fā)放印鑒卡時應確認單位結算業(yè)務人員與企業(yè)授權人員一致
C.嚴禁新開賬戶違反三日生效制度辦理付款業(yè)務（因驗資戶（含中介代理開立驗資賬戶）轉為基本戶和因借款轉存開立的一般存款賬戶除外）
D.嚴禁未經(jīng)賬戶復審辦理開銷戶及賬戶變更業(yè)務

A.所有涉及暫付暫收款項掛銷賬業(yè)務均需逐筆填寫此表。.編號規(guī)則為：“四位年份”+“五位順序號”，順序號按機構從00001起編號
B.若掛銷賬對轉方為9991001BGL賬戶時，需在備注欄位注明9991001BGL賬戶的資金來源和資金去處
C.若業(yè)務發(fā)起機構與交易處理機構為同一機構，《申請書》一式兩聯(lián)：第一聯(lián)作交易憑證的附件；第二聯(lián)由業(yè)務發(fā)起機構專管員專夾保管，作事后查考及銷賬的依據(jù)。若不為同一機構，《申請書》一式三聯(lián)：第一聯(lián)作交易憑證的附件；第二聯(lián)由業(yè)務發(fā)起機構專管員專夾保管，作事后查考及銷賬的依據(jù)；第三聯(lián)由交易處理部門保管
D.銷賬時，若部分銷賬，則先復印一張申請書，填寫銷賬部分內容，完成審批手續(xù)，作為銷賬憑證。專管員根據(jù)銷賬憑證在原件填寫銷賬時間、金額、銷賬方賬號或核算碼。若發(fā)生超過三筆的銷賬，請在備注欄位填寫其他銷賬交易發(fā)生的時間、金額、銷賬方賬號或核算碼。若備注欄位不足填寫，可另附頁。其他業(yè)務如有需要，可按相應要求增加聯(lián)數(shù)

A.申請用戶和審批用戶在同一機構中最多設置經(jīng)辦和復核用戶各兩名
B.每名TIMS用戶可以對應一個以上用戶類型
C.申請復核用戶和審批復核用戶由機構負責人或機構負責人轉授權人員擔任
D.TIMS用戶同時持有核心柜員身份時，必須符合與核心柜員類型兼崗碼表的原則