多項選擇題

根據(jù)我國商業(yè)銀行本幣的流動性風險管理實踐,表述正確的是()。

A.商業(yè)銀行負債的流動性需求=0.8×(敏感負債-法定儲備)+0.3×(脆弱資金-法定儲備)+0.15×(核心存款-法定儲備)
B.預期特定時段內(nèi)的流動性缺口=最好狀況的概率×最好狀況的預計頭寸剩余或不足+正常狀況的概率×正常狀況的預計頭寸剩余或不足+最壞狀況的概率×最壞狀況的預計頭寸剩余或不足
C.商業(yè)銀行總的流動性需求=0.8×(敏感負債-法定儲備)+0.3×(脆弱資金-法定儲備)+0.15×(核心存款-法定儲備)+1.0×新增貸款
D.商業(yè)銀行總的流動性需求=0.8×(敏感負債-法定儲備)+0.3×(脆弱資金-法定儲備)+0.15×(核心存款-法定儲備)+0.1×新增貸款

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