判斷題債券是投資者向政府、公司或金融機構(gòu)提供資金的債權(quán)憑證，表明發(fā)行人負有在指定日期向持有人支付利息，并在到期日償還本金的責任。

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3.單項選擇題（）是指已發(fā)行的金融工具的流通與轉(zhuǎn)讓的市場。

A.二級市場
B.期貨市場
C.一級市場
D.現(xiàn)貨市場

6.多項選擇題下列屬于銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員必須具備的基本條件的有（）。

A.具備監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格
B.遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標準、行為守則
C.對與個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)、行政法規(guī)和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認識
D.掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及的產(chǎn)品的特性，并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認識和理解
E.具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗

7.單項選擇題下列關(guān)于《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》相關(guān)規(guī)定的表述，錯誤的是（）。

A.內(nèi)部審計部門應(yīng)負責商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計
B.內(nèi)部審計部門應(yīng)隨時將合規(guī)性審計結(jié)果告知合規(guī)負責人
C.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計職能分離，內(nèi)部審計部門職能的履行情況應(yīng)受到合規(guī)管理部門定期的獨立評價
D.商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計部門在合規(guī)風(fēng)險評估和合規(guī)性測試方面的職責

8.單項選擇題下列關(guān)于房地產(chǎn)貸款的表述，錯誤的是（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)各地市場情況的不同制定合理的貸款成數(shù)上限，但所有住房貸款的貸款成數(shù)不超過80%
B.商業(yè)銀行應(yīng)嚴格落實房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)貸款的擔保，確保擔保真實、合法、有效
C.商業(yè)銀行應(yīng)對發(fā)放的土地儲備貸款設(shè)立土地儲備機構(gòu)資金專戶，加強對土地經(jīng)營收益的監(jiān)控
D.商業(yè)銀行對申請貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，應(yīng)要求其開發(fā)項目資本金比較不低于10%

9.多項選擇題銀行業(yè)自律的宗旨是（）

A.保證我國銀行業(yè)依法合法經(jīng)營
B.維護銀行業(yè)合理有序、公平競爭的市場環(huán)境
C.共同抵制行業(yè)內(nèi)不正當競爭行為
D.防范金融風(fēng)險，促進銀行業(yè)健康運行和發(fā)展。
E.維護市場穩(wěn)定

10.多項選擇題在直接標價法下，以一定單位的外國貨幣為標準來計算的應(yīng)付本國貨幣數(shù)額增加一般表示（）。

A.本幣升值
B.外匯匯率上漲
C.外幣升值
D.本幣匯率上漲
E.本幣匯率下降