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一般來說,保險產(chǎn)品每單平均保費金額越高,洗錢風(fēng)險相應(yīng)越小。
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人工復(fù)評是由業(yè)務(wù)所在的地市級分公司根據(jù)初評結(jié)果,結(jié)合客戶身份信息和交易信息進(jìn)行綜合評價。
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外部風(fēng)險評估要素中應(yīng)將客戶投保的保險產(chǎn)品的內(nèi)部風(fēng)險等級作為外部風(fēng)險評分的參考因素,確定客戶風(fēng)險等級的初評結(jié)果。
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