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客戶通過網(wǎng)銀進行結售匯業(yè)務交易金額必須符合人行每年結售匯額度的監(jiān)管要求超過年度總額的個人結售匯業(yè)務,系統(tǒng)提示客戶須通過銀行柜臺辦理()
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柜員須認真審核申請表信息填寫的完整性,核對系統(tǒng)回顯信息與客戶提交的證件、申請表中的信息是否相符驗證客戶身份證件的有效性,如對客戶的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查,并打印保存核查記錄;對于核查信息不符的或過期的身份證件,不能辦理業(yè)務為履行反洗錢義務,柜員對客戶須進行“黑名單”檢索核查()
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中國銀行柜員不得代為客戶保存保管已經(jīng)綁定的電子銀行認證工具,也不得回收注銷客戶時解綁的電子銀行認證工具()
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