多項選擇題健全有效的內(nèi)部控制應(yīng)該是不同要素、不同環(huán)節(jié)組成的有機(jī)體。從環(huán)節(jié)方面看,商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須包括的要素有()。

A.決策
B.建設(shè)與管理
C.執(zhí)行與操作
D.監(jiān)督與評價
E.改進(jìn)


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1.多項選擇題下列關(guān)于操作風(fēng)險計量方法的說法,正確的有()。

A.基本指標(biāo)法和標(biāo)準(zhǔn)法是針對操作風(fēng)險較低的商業(yè)銀行
B.高級計量法的風(fēng)險敏感度更高
C.對于初次使用高級計量法的商業(yè)銀行,允許使用2年的歷史數(shù)據(jù)
D.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險計量系統(tǒng)必須利用相關(guān)的外部數(shù)據(jù)
E.《巴塞爾新資本協(xié)議》中對基本指標(biāo)法提出了具體標(biāo)準(zhǔn)

3.多項選擇題下列屬于風(fēng)險緩釋措施的有()。

A.制定應(yīng)急和連續(xù)營業(yè)方案
B.建立完善的風(fēng)險監(jiān)管體系
C.購買保險
D.業(yè)務(wù)外包
E.計提預(yù)期損失

4.多項選擇題監(jiān)管機(jī)構(gòu)對實施高級計量法提出的具體標(biāo)準(zhǔn)主要包括()。

A.資格要求
B.定性標(biāo)準(zhǔn)
C.定量標(biāo)準(zhǔn)
D.情景分析
E.內(nèi)部控制

5.多項選擇題下列屬于可緩釋的操作風(fēng)險的有()。

A.火災(zāi)
B.搶劫
C.高管欺詐
D.改變市場定位
E.交易差錯

6.多項選擇題在操作風(fēng)險的自我評估的過程中,依據(jù)評審對象的不同,可采用的方法有()。

A.流程分析法
B.情景模擬法
C.風(fēng)險地圖法
D.調(diào)查問卷法
E.損失分布法

8.單項選擇題商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對信息系統(tǒng)項目的立項、開發(fā)、驗收、運行和維護(hù)實施有效管理,對于商業(yè)銀行系統(tǒng)設(shè)計/開發(fā)應(yīng)持有的態(tài)度是()。

A.追求快速見效,只需考慮短期效果
B.系統(tǒng)要大而全,使用國內(nèi)領(lǐng)先的信息設(shè)備
C.從戰(zhàn)略高度評價經(jīng)營管理的需求,慎重對待系統(tǒng)設(shè)計、開發(fā)全過程
D.系統(tǒng)越大越好,可以超越本行業(yè)務(wù)要求

9.單項選擇題在影響操作風(fēng)險的因素中,交易/定價錯誤屬于內(nèi)部流程類的因素,它是指()。

A.銀行結(jié)算支付系統(tǒng)失靈
B.因未遵循操作規(guī)定,使交易和定價產(chǎn)生了錯誤
C.銀行員工專業(yè)知識相對缺乏,無法為產(chǎn)品定價
D.與市場上同類金融產(chǎn)品不相匹配

10.單項選擇題交易差錯、記賬差錯等操作風(fēng)險屬于操作風(fēng)險類型中的()。

A.可規(guī)避的操作風(fēng)險
B.可降低的操作風(fēng)險
C.可緩釋的操作風(fēng)險
D.應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險

最新試題

在對關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)評估時采用的S.M.A.R.T方法中,A表示()。

題型:單項選擇題

損失分布法的計量思路是在數(shù)據(jù)清洗的基礎(chǔ)上,分別對()和()的概率分布函數(shù)進(jìn)行估計,采用蒙特卡羅模擬方法進(jìn)行擬合,進(jìn)而得到銀行操作風(fēng)險資本額的方法。

題型:單項選擇題

下列關(guān)于損失分布法的說法,不正確的有()。

題型:多項選擇題

巴塞爾委員會鼓勵商業(yè)銀行自主開發(fā)適合自身特點用于計量操作風(fēng)險資本的高級計量法模型,在2001年發(fā)布的新資本協(xié)議征求意見稿中推薦的計量模型包括()。

題型:多項選擇題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》附則12的規(guī)定,商業(yè)銀行使用標(biāo)準(zhǔn)法計量操作風(fēng)險資本應(yīng)當(dāng)至少滿足()。

題型:多項選擇題

下列商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理和控制措施中,屬于風(fēng)險緩釋措施的有()。

題型:多項選擇題

商業(yè)銀行通常借助(),對所有業(yè)務(wù)崗位和流程中的操作風(fēng)險進(jìn)行全面而且有針對性的識別,并建立操作風(fēng)險成因和損失事件之間的關(guān)系。

題型:多項選擇題

根據(jù)巴塞爾新資本協(xié)議,銀行必須采取同信用風(fēng)險和市場風(fēng)險一樣的方式,對潛在的操作風(fēng)險損失建立監(jiān)管資本。()

題型:判斷題

下列計量操作風(fēng)險監(jiān)管資本的基本指標(biāo)法中的總收入計算公式,正確的有()。

題型:多項選擇題

商業(yè)銀行在計量操作風(fēng)險監(jiān)管資本時,操作風(fēng)險的緩釋因素不包括保險理賠收入。()

題型:判斷題