多項選擇題根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》,下列哪些外匯交易屬于涉嫌洗錢的外匯非現(xiàn)金交易()。

A、非居民個人外匯帳戶頻繁作出訂購或兌現(xiàn)大量旅行支票或匯票的
B、企業(yè)頻繁、大量發(fā)生捐贈、廣告、會展等收匯、結(jié)匯及付匯,與其業(yè)務范圍明顯不符的
C、企業(yè)支付的運保費及傭金明顯與其進出口貿(mào)易不符的
D、企業(yè)突然還清逾期外匯貸款,而款項來源不明或與客戶背景不相符的


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1.多項選擇題下列屬于金融機構(gòu)應當注意的涉嫌洗錢的外匯現(xiàn)金交易有()。

A、外匯帳戶的支出金額與當日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合
B、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲蓄帳戶,同一帳戶所有人同時收取相應數(shù)額的人民幣或外匯
C、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯
D、企業(yè)集團內(nèi)部外匯資金往來劃轉(zhuǎn)超出實際業(yè)務交易金額的

2.多項選擇題根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》,下列哪些外匯交易屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易()。

A、居民個人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡,在境外進行大量資金劃轉(zhuǎn)的
B、企業(yè)通過其外匯帳戶頻繁大量發(fā)生以票匯(支票、匯票、本票)方式結(jié)算的出口收匯的
C、企業(yè)一些休眠外匯帳戶或平常資金流量小的外匯帳戶突然有異常外匯資金流入,并且外匯資金流量短期內(nèi)逐漸放大的
D、居民、非居民個人外匯帳戶有規(guī)律出現(xiàn)大額資金進帳,第二日分筆取出,然后又有大額資金補充,次日又分筆取出的

3.單項選擇題根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》,下列哪些外匯交易不屬于可疑外匯現(xiàn)金交易()。

A、居民個人通過現(xiàn)匯帳戶在國家外匯管理局審核標準以下頻繁入帳、提現(xiàn)或結(jié)匯的
B、企業(yè)外匯帳戶沒有提取大量外幣現(xiàn)金,卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的
C、非居民個人頻繁攜帶大量外幣現(xiàn)金入境存入銀行后,要求銀行開旅行支票或匯票帶出的
D、居民個人外匯帳戶頻繁收到境內(nèi)非同名帳戶劃轉(zhuǎn)款項的

4.多項選擇題根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可以交易報告管理辦法》的規(guī)定,下列屬于大額交易的是()。

A.某日小李給小張通過銀行轉(zhuǎn)賬40萬元
B.某日A公司通過銀行轉(zhuǎn)賬支付給B供應商220萬元的貸款
C.某日小王通過銀行柜臺取款人民幣15萬元
D.某日小劉通過銀行柜臺給小周匯款美金8000元

5.多項選擇題金融機構(gòu)違反《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的法律責任是()。

A、金融機構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立結(jié)算帳戶的,由中國人民銀行給予警告,并處以3萬元以下罰款
B、上述情況下,情節(jié)嚴重的,取消其直接負責的高級管理人員的任職資格。
C、金融機構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料,為存款人開立銀行結(jié)算帳戶,協(xié)助進行洗錢活動的,構(gòu)成犯罪的,移交司法機關(guān)依法追究刑事責任
D、金融機構(gòu)違反本辦法規(guī)定,情節(jié)嚴重的,由中國人民銀行停止核準其開立基本存款帳戶

6.多項選擇題人民幣大額支付交易的報告程序是()。

A、大額轉(zhuǎn)帳支付由金融機構(gòu)通過相關(guān)系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測系統(tǒng)連接報告
B、大額現(xiàn)金收付由金融機構(gòu)通過其業(yè)務處理系統(tǒng)或書面方式報告
C、金融機構(gòu)辦理大額轉(zhuǎn)帳支付,由各金融機構(gòu)于交易發(fā)生日起的第1個工作日報告中國人民銀行總行
D、大額現(xiàn)金收付,由金融機構(gòu)于業(yè)務發(fā)生日起的第2個工作日報送人民銀行當?shù)胤种校⒂善滢D(zhuǎn)報中國人民銀行總行

7.多項選擇題《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機構(gòu)履行的義務有()。

A、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)的義務
B、了解客戶義務
C、大額資金交易報告和可疑交易報告義務
D、保存記錄義務

8.多項選擇題境內(nèi)機構(gòu)符合下列條件的,可以申請在境外開立外匯帳戶()。

A、在境外有經(jīng)常性零星收入,需在境外開立外匯帳戶,將匯入集整后匯回境內(nèi)的
B、在境外有經(jīng)常性零星支出,需在境外開立外匯帳戶的
C、從事境外承包工程項目,需在境外開立外匯帳戶的
D、在境外發(fā)行外幣有價證券,需在境外開立外匯帳戶的

10.多項選擇題關(guān)于凍結(jié)單位存款下列描述正確的是()。

A、銀行在受理凍結(jié)單位存款時,協(xié)助凍結(jié)存款通知書填寫的凍結(jié)單位名稱和帳號不符的,應按照帳號進行凍結(jié)。
B、凍結(jié)單位存款的期限不得超過六個月,有特殊原因需要延長的,應當在凍結(jié)期滿前辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù),每次續(xù)凍期最長不超過六個月。
C、被凍結(jié)的款項,不屬于贓款的,凍結(jié)期間應計付利息
D、被凍結(jié)的款項,屬于贓款的,凍結(jié)期間也應計付利息

最新試題

從交易金額看,涉嫌電信詐騙的賬戶交易中,單筆交易金額通常沒有明顯的規(guī)律性。

題型:判斷題

反洗錢信息跨境處理的3種模式,說法正確的是()。

題型:多項選擇題

以下哪一項不屬于疑似大宗販毒的客戶身份識別點()?

題型:單項選擇題

在客戶行為方面,疑似涉嫌腐敗的客戶及其特定關(guān)系人在辦理存現(xiàn)業(yè)務時,出具的現(xiàn)金通常為最新版人民幣。

題型:判斷題

通關(guān)走私是指通過海關(guān)監(jiān)管區(qū)進出境,采取瞞報、偽報、低報、偽裝、藏匿等手段進行走私,通常報關(guān)價格明顯低于市場價格或有違常理。

題型:判斷題

反洗錢資料保存的范圍包括哪些方面()?

題型:單項選擇題

中國人民銀行及其分支機構(gòu)按照《法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級標準》,綜合下列哪些因素,對評級指標逐項評價、計分,得出初評分數(shù)()?

題型:多項選擇題

套現(xiàn)洗錢在"身份信息"方面的識別點包括()。

題型:單項選擇題

從行業(yè)特點來看,走私主要集中干進出口貿(mào)易領(lǐng)域,走私商品主要有高稅負產(chǎn)品、電子產(chǎn)品、資源性產(chǎn)品(礦產(chǎn)品)、水產(chǎn)凍品、珍稀野生動植物及制品、可回收利用的廢品、成品油、黃金、手表、香煙等,多為生產(chǎn)性原料或者與人民群眾生活密切相關(guān)的日用商品。

題型:判斷題

以下哪一項不屬于匯兌型地下錢莊交易模式方面的識別點()?

題型:單項選擇題