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單項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行的貸款平均額和核心存款平均額間的差異構(gòu)成了()。

A.久期缺口
B.現(xiàn)金缺口
C.融資缺口
D.信貸缺口

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1.單項(xiàng)選擇題代理業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類，指商業(yè)銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費(fèi)用的業(yè)務(wù)。其主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括人員因素、外部事件、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷。其中，銷售時進(jìn)行不恰當(dāng)?shù)膹V告和不真實(shí)宣傳，錯誤和誤導(dǎo)銷售，屬于()操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

A.人員因素
B.外部事件
C.內(nèi)部流程
D.系統(tǒng)缺陷

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2.單項(xiàng)選擇題操作風(fēng)險(xiǎn)評估的原則之一是自下而上，也就是說，要全面識別和評估經(jīng)營管理中存在的操作風(fēng)險(xiǎn)因素，必須將風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)口前移，自下而上逐級開展操作風(fēng)險(xiǎn)的識別與評估。這是因?yàn)?)。

A.下級的業(yè)務(wù)種類少，相對簡單容易識別，因此需從易到難、自下而上地評估
B.自下而上的原則符合下級向上級匯報(bào)的規(guī)范
C.操作風(fēng)險(xiǎn)往往發(fā)生于商業(yè)銀行的基層機(jī)構(gòu)和經(jīng)營管理流程的薄弱環(huán)節(jié)
D.上級的問題通常包含在下級出現(xiàn)的問題中

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3.單項(xiàng)選擇題在影響操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中，交易/定價(jià)錯誤是指()。

A.文件檔案的制訂、管理不善
B.結(jié)算支付系統(tǒng)失靈或延遲
C.銀行員工專業(yè)知識相對缺乏，無法為產(chǎn)品定價(jià)
D.未遵循操作規(guī)定，使交易和定價(jià)產(chǎn)生了錯誤

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4.單項(xiàng)選擇題經(jīng)濟(jì)資本主要用于規(guī)避銀行的()。

A.非預(yù)期損失
B.預(yù)期損失
C.大規(guī)模損失
D.普通性損失

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5.單項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)是()。

A.董事會
B.監(jiān)事會
C.股東大會
D.高層管理者

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6.單項(xiàng)選擇題一家商業(yè)銀行對所有客戶的貸款政策均一視同仁，對信用等級低以及高的均適用同樣的貸款利率，為改進(jìn)業(yè)務(wù)，此銀行應(yīng)采取以下風(fēng)險(xiǎn)管理措施()。

A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
B.風(fēng)險(xiǎn)對沖
C.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

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7.單項(xiàng)選擇題國內(nèi)商業(yè)銀行界目前認(rèn)為比較有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方法不包括()。

A.改善公司治理結(jié)構(gòu)
B.推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念
C.確保各類主要風(fēng)險(xiǎn)得到正確識別和排序
D.利用精確的數(shù)量模型進(jìn)行量化

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8.單項(xiàng)選擇題由于技術(shù)原因，商業(yè)銀行無法提供更細(xì)致、高效的金融產(chǎn)品與國際大銀行競爭，因而在競爭中處于劣勢，這種情況下商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)屬于()。

A.國家風(fēng)險(xiǎn)
B.市場風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

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9.單項(xiàng)選擇題健全完善我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容()。

A.強(qiáng)化內(nèi)控意識，樹立內(nèi)控優(yōu)先理念
B.完善激勵約束機(jī)制
C.提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力
D.以上都是

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10.單項(xiàng)選擇題廣義的操作風(fēng)險(xiǎn)定義認(rèn)為，()以外的所有風(fēng)險(xiǎn)均可視為操作風(fēng)險(xiǎn)。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)
B.法律風(fēng)險(xiǎn)
C.信用風(fēng)險(xiǎn)
D.市場風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)

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