A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立清晰的操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、政策、工具、流程和報(bào)告路線
B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)
C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制,將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估整合人業(yè)務(wù)處理流程,建立操作風(fēng)險(xiǎn)和控制自我評(píng)估或其他評(píng)估工具,定期評(píng)估主要業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)
D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)收集、跟蹤和分析與操作風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的數(shù)據(jù),但不需要具體到各業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)損失金額和損失頻率
E.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系,實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)相關(guān)指標(biāo),并建立指標(biāo)突破閾值情況的處理流程,積極開展風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管控
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E.《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》("操作風(fēng)險(xiǎn)13條")
A.由于盲目追求市場(chǎng)份額與業(yè)務(wù)增長(zhǎng),銀行在人員與流程管理上存在相應(yīng)缺陷,業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶審查不利,造成信用不良的客戶違約,產(chǎn)生大量壞賬,操作風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為信用風(fēng)險(xiǎn)
B.次級(jí)抵押貸款整體違約率上升,導(dǎo)致次級(jí)抵押貸款支持證券的違約風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升,這些證券的信用評(píng)級(jí)被獨(dú)立評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)顯著調(diào)低,證券市場(chǎng)價(jià)格大幅縮水,持有這些資產(chǎn)的金融機(jī)構(gòu)的賬面價(jià)值也發(fā)生同樣程度的縮水,引發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)
C.隨著逾期壞賬與喪失抵押品贖回權(quán)的數(shù)量快速增加,金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)融資困難,遭遇擠兌風(fēng)潮,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.銀行過度依賴外包公司營(yíng)銷,缺乏流程監(jiān)控機(jī)制,造成信用不良的客戶違約,產(chǎn)生大量壞賬,操作風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為信用風(fēng)險(xiǎn)
E.次級(jí)抵押貸款不適當(dāng)?shù)淖C券化,造成貸款機(jī)構(gòu)因風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移放松了貸款的審核和監(jiān)測(cè),放任操作風(fēng)險(xiǎn)因子擴(kuò)大,為次貸危機(jī)埋下了伏筆
A.操作風(fēng)險(xiǎn)事件前后之間有關(guān)聯(lián),但是單個(gè)的操作風(fēng)險(xiǎn)因素與操作性損失之間并不存在可以定量界定的數(shù)量關(guān)系,個(gè)體性較強(qiáng)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)已被納入資本充足率測(cè)算范圍
C.操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因不同于信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),所以操作風(fēng)險(xiǎn)不會(huì)引發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.業(yè)務(wù)規(guī)模小、交易量小、結(jié)構(gòu)變化不太迅速的業(yè)務(wù)領(lǐng)域,雖然操作風(fēng)險(xiǎn)造成的損失不一定低,但是發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的頻率相對(duì)較低
E.操作風(fēng)險(xiǎn)管理只針對(duì)發(fā)生頻率低、造成損失相對(duì)較高的大規(guī)模舞弊、自然災(zāi)害等,而可以忽略發(fā)生頻率高、造成損失相對(duì)較低的日常業(yè)務(wù)流程處理上的小錯(cuò)誤
A.數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量
B.系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性方面的問題
C.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷
D.違反系統(tǒng)安全規(guī)定
E.錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告
A.證券投資基金托管
B.并購(gòu)重組服務(wù)
C.單位貸款
D.交易賬戶人民幣理財(cái)產(chǎn)品
E.債券結(jié)算代理
A.總收入=凈利息收入+凈非利息收入
B.總收入=凈利息收入+證券投資凈損益
C.凈利息收入=利息收入-利息支出
D.總收入=貸款利息收入-存款利息支出+凈非利息收入
E.凈非利息收入=手續(xù)費(fèi)和傭金凈收入+凈交易損益+證券投資凈損益+其他營(yíng)業(yè)收入
A.自我評(píng)估法
B.缺口分析法
C.因果分析模型
D.資產(chǎn)中性定價(jià)模型
E.久期分析法
A.出口信用保險(xiǎn)
B.錯(cuò)誤與遺漏保險(xiǎn)
C.經(jīng)理與高級(jí)職員責(zé)任險(xiǎn)
D.未授權(quán)交易保險(xiǎn)
E.營(yíng)業(yè)中斷保險(xiǎn)
A.交易量
B.客戶滿意度
C.產(chǎn)品成熟度
D.自動(dòng)化水平
E.員工水平
A.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理計(jì)劃
B.采用更為有力的內(nèi)部控制措施
C.購(gòu)買保險(xiǎn)
D.計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)損失準(zhǔn)備
E.業(yè)務(wù)外包
最新試題
個(gè)人信貸業(yè)務(wù)是最容易引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。()
下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)說法,正確的有()。
在()框架下,銀行對(duì)其每個(gè)業(yè)務(wù)部門/事件類型組合分別估計(jì)頻率和嚴(yán)重度兩個(gè)概率分布函數(shù),用蒙特卡羅模擬方法擬合出一定置信水平(99.9%)和區(qū)間(一年)的操作風(fēng)險(xiǎn)VaR值。
在商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中,可以從原因、損失事件、影響等角度進(jìn)行多維度分類和評(píng)級(jí),以便運(yùn)用于風(fēng)險(xiǎn)與控制評(píng)估、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、損失數(shù)據(jù)收集、檢查、整改及操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程,提升管理效率。()
巴塞爾委員會(huì)鼓勵(lì)商業(yè)銀行自主開發(fā)適合自身特點(diǎn)用于計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本的高級(jí)計(jì)量法模型,在2001年發(fā)布的新資本協(xié)議征求意見稿中推薦的計(jì)量模型包括()。
"既要有定期的年度評(píng)估,又要根據(jù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理需要和外部風(fēng)險(xiǎn)信息等情況,開展觸發(fā)式評(píng)估工作"是描述操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的()。
計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求的高級(jí)計(jì)量法計(jì)量系統(tǒng)要使用的數(shù)據(jù)不包括()。
國(guó)際上,商業(yè)銀行可通過購(gòu)買()等保險(xiǎn)產(chǎn)品來緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)。
商業(yè)銀行在計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本時(shí),操作風(fēng)險(xiǎn)的緩釋因素不包括保險(xiǎn)理賠收入。()
在對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)評(píng)估時(shí)采用的S.M.A.R.T方法中,A表示()。