單項(xiàng)選擇題下列行為中,屬于銀監(jiān)會操作風(fēng)險損失事件中的內(nèi)部欺詐的是()。

A.盜用資產(chǎn)
B.黑客攻擊損失
C.違反員工健康及安全規(guī)定
D.保密信息使用不當(dāng)


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1.單項(xiàng)選擇題下列一級操作風(fēng)險的原因分類中,屬于外部原因的是()。

A.人員
B.流程
C.監(jiān)管
D.信息科技系統(tǒng)

2.單項(xiàng)選擇題下列一級操作風(fēng)險的原因分類中,屬于內(nèi)部原因的是()。

A.環(huán)境
B.政治
C.監(jiān)管
D.信息科技系統(tǒng)

3.單項(xiàng)選擇題下列關(guān)于銀行風(fēng)險的監(jiān)管規(guī)則中,不屬于巴塞爾委員會制定的是()。

A.《有效銀行監(jiān)管的核心原則》
B.《操作風(fēng)險管理與監(jiān)管的穩(wěn)健辦法》
C.《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》
D.《商業(yè)銀行資本管理辦法》

4.單項(xiàng)選擇題在《銀行機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度框架》中,巴塞爾委員會提出的內(nèi)控管理的三大目標(biāo)不包括()。

A.業(yè)績目標(biāo)
B.信息目標(biāo)
C.合規(guī)性目標(biāo)
D.薪酬目標(biāo)

5.單項(xiàng)選擇題下列關(guān)于操作風(fēng)險的說法,正確的是()。

A.可以采用一種通用的方法對各類操作風(fēng)險進(jìn)行準(zhǔn)確的識別和計(jì)量
B.操作風(fēng)險事件前后之間有關(guān)聯(lián),但是單個的操作風(fēng)險因素與操作性損失之間并不存在可以定量界定的數(shù)量關(guān)系,個體性較強(qiáng)
C.操作風(fēng)險的風(fēng)險因素全部來源于銀行的業(yè)務(wù)操作,屬于銀行的內(nèi)生風(fēng)險
D.操作風(fēng)險管理不善,不會引起風(fēng)險的轉(zhuǎn)化,導(dǎo)致其他風(fēng)險的產(chǎn)生

9.單項(xiàng)選擇題由于員工越權(quán)放貸的行為而導(dǎo)致?lián)p失,屬于引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險的人員因素中的()。

A.內(nèi)部欺詐
B.失職違規(guī)
C.核心雇員流失
D.知識/技能匱乏

10.單項(xiàng)選擇題下列操作風(fēng)險中,屬于內(nèi)部流程中的產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷的是()。

A.交割失誤
B.歧視員工
C.模型錯誤
D.自然災(zāi)害

最新試題

國際上,商業(yè)銀行可通過購買()等保險產(chǎn)品來緩釋操作風(fēng)險。

題型:多項(xiàng)選擇題

下列關(guān)于次貸危機(jī)中產(chǎn)生的風(fēng)險的說法,正確的有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

"既要有定期的年度評估,又要根據(jù)內(nèi)部風(fēng)險管理需要和外部風(fēng)險信息等情況,開展觸發(fā)式評估工作"是描述操作風(fēng)險評估的()。

題型:單項(xiàng)選擇題

開展操作風(fēng)險的自我評估的作用包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題

在巴塞爾委員會對實(shí)施高級計(jì)量法提出的標(biāo)準(zhǔn)中要求:用于損失計(jì)量和驗(yàn)證的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)至少要有5年的觀測期,如果銀行初次使用高級計(jì)量法,允許使用3年的內(nèi)部歷史數(shù)據(jù)。()

題型:判斷題

如果內(nèi)部數(shù)據(jù)很翔實(shí),使用高級計(jì)量法的操作風(fēng)險計(jì)量系統(tǒng)可以不必利用相關(guān)的外部數(shù)據(jù)。()

題型:判斷題

商業(yè)銀行可以根據(jù)經(jīng)營狀況變更操作風(fēng)險監(jiān)管資本的計(jì)量方法,不需經(jīng)過監(jiān)管部門批準(zhǔn)。()

題型:判斷題

操作風(fēng)險關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)是指對一個或多個操作風(fēng)險敞口,通過反映操作風(fēng)險發(fā)生可能性或影響度或某一控制有效性,對該風(fēng)險或控制進(jìn)行定性或定量跟蹤監(jiān)測的操作風(fēng)險管理流程。()

題型:判斷題

下列商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理和控制措施中,屬于風(fēng)險緩釋措施的有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

個人信貸業(yè)務(wù)是最容易引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。()

題型:判斷題