多項(xiàng)選擇題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有效（）信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)中的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，建立環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，完善相關(guān)信貸政策制度和流程管理。

A.識(shí)別
B.評(píng)估
C.監(jiān)測(cè)
D.控制
E.計(jì)量


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1.多項(xiàng)選擇題客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)出現(xiàn)后，銀行相關(guān)部門應(yīng)組織力量積極進(jìn)行控制和化解。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的程度和性質(zhì)，相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置措施有（）。

A.要求客戶限期糾正違約行為
B.要求增加擔(dān)保措施
C.列入重點(diǎn)觀察名單
D.暫停發(fā)放新貸款
E.收回已發(fā)放的授信額度

2.多項(xiàng)選擇題銀團(tuán)成員確定其授信行為的原則包括（）。

A.信息共享
B.獨(dú)立審批
C.自主決策
D.條件自定
E.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

3.多項(xiàng)選擇題不良貸款包括（）類貸款。

A.可疑
B.關(guān)注
C.次級(jí)
D.正常
E.損失

4.多項(xiàng)選擇題個(gè)人名章需要在（）上登記備案。

A.《業(yè)務(wù)用章（用具）保管登記簿》
B.《會(huì)計(jì)出納工作日志》
C.《會(huì)計(jì)出納人員分工交接登記簿》
D.《重要空白憑證登記簿》

5.多項(xiàng)選擇題下列描述哪些是現(xiàn)金柜員的職責(zé)（）。

A.登記機(jī)構(gòu)匯總的“現(xiàn)金庫存登記簿”
B.受理、編制、審核會(huì)計(jì)憑證，記載有關(guān)賬務(wù)
C.定期盤查庫存，與表外科目有關(guān)帳、簿核對(duì)相符，留存核對(duì)記錄
D.負(fù)責(zé)編報(bào)空白帳表憑證領(lǐng)用計(jì)劃，辦理收、付、保管、登記等事項(xiàng)

6.多項(xiàng)選擇題按照內(nèi)部賬的銷賬類別系統(tǒng)分為內(nèi)部明細(xì)賬核銷賬明細(xì)賬，以下選項(xiàng)為銷賬類科目的有（）。

A.在途現(xiàn)金
B.應(yīng)收工業(yè)貸款利息
C.開出本票
D.表外應(yīng)收未收工業(yè)貸款利息

7.多項(xiàng)選擇題根據(jù)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，以下說法正確的是（）。

A.金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并留存身份證明文件復(fù)印件；
B.金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件；
C.對(duì)于留存的客戶身份資料，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年；
D.對(duì)于客戶的交易記錄，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

8.多項(xiàng)選擇題對(duì)于通存通兌的手續(xù)費(fèi)，一律按照就高原則計(jì)算，從付款方賬戶中進(jìn)行扣收，具體分為（）。

A.付款方是本地賬戶，收款方是異地賬戶，系統(tǒng)按照收款方的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，并從付款方賬戶上扣收；
B.付款方是異地賬戶，收款方是本地賬戶，則系統(tǒng)按照付款方的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，并從付款方賬戶中進(jìn)行扣收；
C.付款方、收款方都是異地賬戶，系統(tǒng)自動(dòng)比較兩個(gè)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，按照手續(xù)費(fèi)金額高的標(biāo)準(zhǔn)從付款方賬戶進(jìn)行扣收；
D.付款方、收款方都是異地賬戶，系統(tǒng)自動(dòng)比較兩個(gè)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，按照手續(xù)費(fèi)金額低的標(biāo)準(zhǔn)從付款方賬戶進(jìn)行扣收。

9.多項(xiàng)選擇題辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證件和法律文書（）。

A.有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證或執(zhí)行公務(wù)證。
B.有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)（含）以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字。
C.有關(guān)生效法律文書或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書。
D.協(xié)助扣劃存款通知書填寫的需被扣劃存款的單位或個(gè)人開戶社名稱、戶名和賬號(hào)、大小寫金額。
E.協(xié)助扣劃存款通知書上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人相同。
F.協(xié)助扣劃存款通知書上的扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的。

10.多項(xiàng)選擇題借款人的下列財(cái)產(chǎn)可以抵押的有（）。

A、土地所有權(quán)；
B、生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品；
C、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施；
D、交通運(yùn)輸工具；
E、建筑物和其他土地附著物。