問答題內(nèi)部審計在檢查分支機構(gòu)對單位客戶受益所有人的識別時的關(guān)注重點包括什么?

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1.多項選擇題反洗錢的審計要點包括()。

A.反洗錢委員會是否設(shè)立并有效運行,管理層、各相關(guān)部門的反洗錢責(zé)任是否明確并有效履行
B.反洗錢系統(tǒng)工具應(yīng)用能否保證客戶風(fēng)險識別、大額及可疑交易報告、關(guān)注名單檢索等反洗錢工作及時有效開展,反洗錢系統(tǒng)功能是否有效滿足反洗錢流程控制需要
C.反洗錢核心工作(客戶盡職調(diào)查、大額和可疑交易報告、反洗錢名單管理)是否有效開展
D.反洗錢工作檔案記錄保存的完整性、準(zhǔn)確性和時限是否符合規(guī)定要求

2.多項選擇題關(guān)于反洗錢內(nèi)部審計工作,下列說法正確的有哪些()?

A.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年開展反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計
B.內(nèi)部審計可以是專項審計,或者與其他審計項目結(jié)合進行
C.審計應(yīng)當(dāng)遵循獨立性原則,全面覆蓋境內(nèi)外分支機構(gòu),按照董事會要求覆蓋控股附屬機構(gòu)
D.審計的范圍、方法和頻率應(yīng)當(dāng)與銀行經(jīng)營規(guī)模及洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況相適應(yīng)

3.多項選擇題對分支機構(gòu)進行反洗錢考核時使用的扣分項可包括∶()。

A.機構(gòu)發(fā)生重大洗錢風(fēng)險事件的
B.年度內(nèi)接受監(jiān)管檢查且被處罰的
C.年度內(nèi)接受總行檢查根據(jù)檢查發(fā)現(xiàn)問題的類別進行扣分
D.機構(gòu)因反洗錢履職不到位發(fā)生媒體負面輿情的

4.多項選擇題中國人民銀行及其分支機構(gòu)按照《法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級標(biāo)準(zhǔn)》,綜合下列哪些因素,對評級指標(biāo)逐項評價、計分,得出初評分數(shù)()?

A.監(jiān)管檔案和日常監(jiān)管情況
B.上一年度評級結(jié)果和整改落實情況
C.報送自評表和相關(guān)證明材料的及時性
D.自評表和相關(guān)證明材料的真實、完整、準(zhǔn)確程度

5.多項選擇題反洗錢信息跨境處理的3種模式,說法正確的是()。

A.司法凍結(jié)、司法查詢、可疑交易報告、行政機構(gòu)反洗錢調(diào)查不得對外提供
B.司法凍結(jié)、司法查詢、可疑交易報告、行政機構(gòu)反洗錢調(diào)查經(jīng)過審批可以對外提供
C.境外清算代理行要求提供除匯款信息、單位客戶注冊信息等以外的客戶身份信息、交易背景信息等授權(quán)同意提供
D.反洗錢工作中獲得的信息,非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個人提供

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從行為特征來看,涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博的賬戶往往在開戶后不久便通過自助非柜面渠道變更賬戶信息。例如,更改電子銀行業(yè)務(wù)預(yù)留電話、銀行卡密碼等。

題型:判斷題

中國人民銀行及其分支機構(gòu)按照《法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級標(biāo)準(zhǔn)》,綜合下列哪些因素,對評級指標(biāo)逐項評價、計分,得出初評分數(shù)()?

題型:多項選擇題

關(guān)于反洗錢內(nèi)部審計工作,下列說法正確的有哪些()?

題型:多項選擇題

對分支機構(gòu)進行反洗錢考核時使用的扣分項可包括∶()。

題型:多項選擇題

以下哪一項不屬于疑似零包販毒的資金交易識別點()?

題型:單項選擇題

從個人背景分析,疑似涉嫌零包販毒的客戶職業(yè)一般為無業(yè)者,部分為青少年,且部分個人預(yù)留工作單位為娛樂場所。

題型:判斷題

從身份背景看,涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博的個人客戶多為中老年男性,身份集中在務(wù)工人員、務(wù)農(nóng)人員、自由職業(yè)者,或未完整留存工作單位信息,個人身份與其賬戶實際交易規(guī)模不符。

題型:判斷題

以下哪一項不屬于走私犯罪在資金交易方面的識別點()?

題型:單項選擇題

涉嫌信用卡套現(xiàn)的商戶在扣率方面,通常設(shè)置為較高或高收單扣率收費類型。

題型:判斷題

從犯罪規(guī)模上看,毒品共同犯罪案件所占比例很高,且呈團伙化、家族化、集團化趨勢。

題型:判斷題