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金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級,定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息,對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶,至少每年進行一次審核。
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金融機構(gòu)利用技術(shù)手段篩選出的符合《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的全部交易,都應(yīng)作為可疑交易上報中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
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金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時,應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責(zé),相互間提供必要的協(xié)助,相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施。
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