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對于客戶利用網(wǎng)絡、電話、自助交易終端等工具開展的非面對面金融業(yè)務,金融機構應當強化內部管理措施,更新技術手段,確保相關交易信息和客戶信息能夠完整傳送,保障可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。
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金融機構應定期開展反洗錢內部審計,加強對業(yè)務條線(部門)或其分支機構反洗錢工作的檢查,及時發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。
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反洗錢是金融機構的全員性義務,金融機構要明細各條線(部門)和各類人員的反洗錢職責,特別是要積極發(fā)揮業(yè)務條線(部門)在了解客戶方面的基礎性作用,避免反洗錢工作職責的空洞化。
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